基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第2章 证券投资基金概述含解析.docx

基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范第2章证券投资基金概述含解析一单项选择题1下列关于证券投资基金特点的说法不正确的是A集中托管保障安全B组合投资分散风险C严格监管信息透明D利益共享风险共担2在我国香港特别行政区和英国证券投资基金一般被称为A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D私募基金3通常情况下关于股票债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是A基金是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种B债券是一种低风险低收益的投资品种C股票是一种高风险高收益的投资品种D以上说法都对4关于证券投资基金的特点下列表述错误的是A有利于降低投资成本B由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产有利于保证基金资产安全C有利于维护证券市场稳定D投资人可以享受到专业化的投资管理服务5下列关于证券投资基金的说法正确的是反映的是债权债务关系是一种债权凭证是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种是一种间接的投资工具资金主要投向有价证券等金融工具或产品可以投资于众多金融工具或产品能有效分散风险ABCD6以下不属于证券投资基金特点的是A集合理财专业管理B组合投资分散风险C投入较少回报较高D独立托管保障安全7下列关于证券投资基金的说法中正确的是反映的是债权债务关系是一种债权凭证是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种是一种间接的投资工具资金主要投向有价证券等金融工具或产品可以投资于众多金融工具或产品能有效分散风险ABCD8目前我国证券投资基金的基本特征不包括A专业管理B内部运作C组合投资D独立托管9下列关于证券投资基金特点说法错误的是A基金管理人负责基金的投资操作本身并不参与基金财产的保管基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B为基金提供服务的基金托管人基金管理人参与基金收益的分配C基金将众多投资者的资金集中起来委托基金管理人进行共同投资表现出一种集合理财的特点D公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明10下列选项中不是证券投资基金的特点A集合理财专业管理B个人自愿风险自担C利益共享风险共担D组合投资分散风险11下列关于证券投资基金的叙述中错误的是A证券投资基金是一种集合投资方式B证券投资基金反映的是一种信托关系C证券投资基金在美国被称为单位信托基金D证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式12下列关于基金与银行储蓄存款的描述中错误的是A收益不同B信息披露程度相同C性质不同D风险特性不同13以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括A产品策略B分销策略C促销策略D人员策略14证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为A集合投资计划B证券投资信托基金C共同基金D单位信托基金15证券投资基金的主要投资方向是A农业B工业C信息产业D有价证券16证券投资基金分散风险机制是A以组合投资的方式进行投资运作B某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补C基金通过购买一篮子股票从而分散风险D以上都是17证券投资基金将众多投资者的资金集中起来有利于发挥基资金的A规模优势B信息优势C人才优势D管理优势18证券投资基金在我国台湾被称为A共同基金B单位信托基金C集合投资基金D证券投资信托基金19证券投资基金由进行基金财产的保管A基金管理人B基金托管人C基金投资者D证监会20下列不属于证券投资基金的特点的是A专业管理B分散风险C集合理财D收益稳定21下列关于基金与股票债券的差异的说法中错误的是A反映的经济关系不同B所投资金的投向不同C投资收益相同D投资风险大小不同22能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种A股票B债权C金融衍生工具D基金23债券是一种的凭证A所有权B债权C债务D受益24在英国和我国香港特别行政区证券投资基金被称为A共同基金B单位信托基金C集合投资基金D证券投资信托基金25世界各国和地区对证券投资基金的所谓有所不同在中国香港的称谓是A共同基金B单位信托基金C集合投资基金D证券投资信托基金26下列关于证券投资基金叙述中正确的是A证券投资基金在英国被称为共同基金B证券投资基金在美国被称为单位信托基金C证券投资基金在日本被称为证券的证券投资信托基金D证券投资基金在我国被称为集合投资计划27下列有关股票债券基金的叙述中错误的是A基金是一种间接投资工具所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B股票和债券是直接投资工具筹集的资金主要投向实业领域C基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D证券投资基金是指通过发售基金份额将众多特定投资者的资金汇集起来各担风险各享收益的集合投资方式28同股票相比证券投资基金的投资风险股票的投资风险A大于B等于C小于D基本接近29证券投资中风险最大的是A基金投资B债券投资C股票投资D国债投资30是指通过发售基金份额将众多不特定投资者的积极汇集起来形成独立财产委托基金管理人进行投资管理及机关人员进行财产管理由基金投资人共享投资收益共担投资风险的集合投资方式A不动产投资基金B股权投资基金C另类投资基金D证券投资基金31基金的运作活动从基金管理人的角度看可以分为A基金的市场营销基金的投资管理与基金的后台管理B基金的产品研发基金的投资管理与基金的后台管理C基金的产品研发基金的市场营销与基金的投资管理D基金的市场营销基金的投资管理与基金的前台管理32在我国既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人还包括A份额登记机构B基金销售机构C基金托管人D销售支付机构33证券投资基金的运作活动从管理人的角度看可以分为基金的市场营销基金的投资管理与基金的三大部分A份额核算B基金登记C基金交易D后台管理34基金市场的参与主体分为基金当事人基金市场服务机构三大类A证监局B基金监管机构C自律组织D基金监管机构和自律组织35在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的或其他金融机构担任A商业银行B保险公司C基金管理公司D信托公司36我国上海深圳交易所属于A基金自律管理机构B基金监管机构C基金投资顾问机构D基金销售机构37基金管理人的职责不包括A基金的募集B基金资产的投资运作C为投资者争取最大投资收益D基金资产保管38基金的市场营销主要涉及A基金份额的注册登记B基金资产的估值C会计核算D基金份额的募集与客户服务39基金整个运作过程中起核心作用的是A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金管理人和基金托管人40基金评价机构从事公开募集基金评价业务应当向申请注册A证券交易所B中国证监会C基金业协会D证监会及银监会41我国上海深圳证券交易所属于A基金自律管理机构B基金监管机构C基金投资顾问机构D基金销售机构42下列关于基金投资顾问机构的叙述中错误的是A按照约定向基金管理人基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B是从事基金投资顾问活动的机构C可以任何方式承诺或者保证投资收益且不得损害服务对象的合法权益D基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务应当具有合法的依据43下列选项中既是基金当事人又是基金市场的主要服务机构的是A基金管理人基金投资人B基金管理人基金托管人C基金托管人基金投资人D基金投资者基金监管者44目前可申请从事基金销售的主要机构不包括A证券公司B证券投资咨询机构C独立基金销售机构D律师事务所45基金份额登记机构的主要职责不包括A代理发放红利B建立并保管基金份额持有人名册C负责基金份额的登记D建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度46基金自律组织是由基金管理人基金托管人及共同成立的同业协会A基金市场服务机构B基金监管机构C商业银行D证券交易所47基金自律组织是由基金管理人基金托管人及共同成立的同业协会A基金市场服务机构B基金监管机构C商业银行D证券交易所48基金当事人不包括A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金市场服务机构49通过依法行使审批或核准权依法办理基金备案对基金管理人基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理A基金监管机构B基金自律组织C基金评价机构D基金份额登记机构50基金市场的参与主体不包括A中国银行B基金当事人C基金市场服务机构D基金监管机构和自律组织51下列关于基金投资顾问机构的叙述中错误的是A按照约定向基金管理人基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B是从事基金投资顾问活动的机构C可以以任何方式承诺或者保证投资收益且不得损害服务对象的合法权益D基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务应当具有合法的依据52证券投资基金依据的不同可分为封闭式基金与开放式基金A运作方式B法律形式C资金募集方式D交易场所53开放式基金的买卖价格以为基础A市场供求关系B银行存款利率C基金份额净值D基金份额总额54证券投资基金依据法律形式进行的分类中我国的证券投资基金主要是A公司型基金B契约型基金C开放式基金D对冲基金55下列关于封闭式基金说法错误的是A基金份额在基金合同期限内固定不变B一般有一个固定的存续期C基金份额不固定D可以在依法设立的证券交易所交易56又称为伞形基金是指多个基金共用一个基金合同子基金独立运作子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式A指数基金B期权基金C对冲基金D系列基金57从基金公司经营管理的角度看采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括A简化管理B降低成本C强大的扩张功能D效率高58证券投资基金的运作活动从管理人的角度看可以分为基金的市场营销基金的投资管理与基金的三大部分A份额核算B基金登记C基金交易D后台管理59下列关于公司型基金的表述中正确的是A是独立的法人机构B依据基金合同营运基金C基金持有者的权利相对较小D是不具有独立法人的机构60是指基金的份额不固定基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式A开放式基金B封闭式基金C契约型基金D公司型基金61下列关于封闭式基金交易的表述不正确的是A遵从价格优先时间优先原则B申报价格最小变动单位为00001元人民币C采用竞价成交的方式D实行T1交收制度62关于契约型基金的投资者下列说法正确的是A投资者既是基金持有人又是公司的股东B投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D投资者以股息形式获取投资收益63下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是A开放式基金的认购程序包括认购和确认B开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C封闭式基金的认购价格按1元募集外加券商自行按认购费率收取的认购费D封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购64伞形基金的优点不包括A简化管理B降低成本C风险较小D强大的扩张功能65下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中正确的是契约型基金具有法人资格公司型基金不具有法人资格契约型基金依据基金合同营运基金公司型基金依据投资公司章程营运基金ABCD662000年10月8日发布并实施了开放式证券投资基金试点办法A中国银监会B基金业协会C国务院财政部D中国证监会67目前我国公募证券投资基金全部是而美国的绝大多数证券投资基金则是A债券基金货币市场基金B货币市场基金债券基金C公司型基金契约型基金D契约型基金公司型基金68契约型基金与公司型基金的区别不表现为A法律主体资格不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D投资人不同69公司型基金的最高权力机构是A基金公司监事会B基金公司董事会C基金管理公司董事会D基金公司股东大会70下列各项不属于封闭式基金内容的是A基金份额在基金合同期限内固定不变B一般有一个固定的存续期C基金份额不固定D是在证券市场的投资者之间进行转让71下列说法中错误的是A保险公司可申请从事基金代理销售B基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的应当按照中国证监会的规定进行备案C基金评价机构是指从事基金会计核算估值及相关信息披露等业务活动的机构D基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务应当具有合理的依据72封闭式基金与开放式基金的区别不包括A法律主体资格不同B份额限制不同C价格形成方式不同D激励约束机制与投资策略不同73国外许多著名的基金管理公司如富达摩根在向国外扩张时都纷纷采取了的形式A分级基金B伞形基金C保本基金D基金中的基金74公司型基金与契约型基金的区别是A是否上市B规模大小C是否具有独立法人资格D资金是否公募75关于公司型基金下列说法不正确的是A具有法人资格B设有董事会C自行经营与管理基金资产D依据投资公司章程营运基金76目前我国公募证券投资基金全部是而美国的绝大多数证券投资基金则是A公司型基金契约型基金B契约型基金公司型基金C契约型基金封闭式基金D公司型基金开放式基金77关于系列基金下列说法不正确的是A多个基金共用一个基金合同子基金独立运作B具有简化管理降低成本的特点C具有强大的扩张功能D是指以其他证券投资基金为投资对象的基金78关于系列基金下列说法不正确的是A多个基金共用一个基金合同子基金独立运作B具有简化管理降低成本的特点C具有强大的扩张功能D是指以其他证券投资基金为投资对象的基金79下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法不正确的是A美国占据主导地位其他国家和地区发展迅猛B封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C基金资产的资金来源发生了重大变化D基金市场竞争加剧行业集中趋势突出80世界上最早的开放式证券投资基金是A1943年英国的海外政府信托契约B1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C1873年苏格兰的美国投资信托D1868年英国的海外及殖民地政府信托基金81在1970年以前美国的共同基金大多数都是A证券基金B股票基金C债券基金D封闭式基金82目前的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上A美国B中国C欧盟各国D韩国83是指投资于传统的股票债券之外的金融和实物资产的基金如房地产证券化资产等A证券投资基金B风险投资基金C另类投资基金D对冲基金84目前的证券投资基金资产总值占世界半数以上且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响A日本B美国C瑞士D德国85下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点表述不正确的是A开放式基金成为主流产品B基金行业分散趋势突出C快速发展市场地位和影响不断提高D基金市场竞争加剧86下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点表述不正确的是A开放式基金成为主流产品B基金行业分散趋势突出C快速发展市场地位和影响不断提高D基金市场竞争加剧87年10月28日十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法A2003B2004C2002D201388我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生其发展线索主要包括基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会基金的监管法规从地方行政法规起步到国务院证券委员会出台行政条例再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法中国证监会根据基金法制定一系列配套规则随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象基金市场的主流品种从开放式基金再到封闭式基金乃至各类基金创新产品纷纷出现ABCD89下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中正确的是A通过了修订后的证券投资基金法并于2013年6月1日正式实施B2012年6月7日中国证券投资基金业协会正式成立C1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D基金业绩表现异常出色创历史新高90我国基金行业快速发展阶段的表现不包括A基金业绩表现异常出色创历史新高B基金产品和业务创新继续发展C互联网金融与基金业有效结合D基金业资产规模急速增长基金投资者队伍迅速壮大91在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段放松管制加强监管的三条底线不包括A不能搞利用非公开信息获利B不能利用公开信息获利C不能进行非公平交易D不能搞各形式的利益输送92修订后的证券投资基金法于正式实施A2012年12月28日B2013年12月28日C2012年6月1日D2013年6月1日93目前我国公募证券投资基金全部是A封闭式基金B股票基金C契约型基金D增长型基金94下列不属于基金业的地位和作用的是A完善金融体系和社会保障体系B优化金融结构促进经济增长C促进了金融行业交易成本的降低D为中小投资者拓宽投资渠道95证券投资基金法规定基金财产必须由独立于基金管理人的保管A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金投资者96世界上第一只公认的证券投资基金是A海外及殖民地政府信托B苏格兰美国投资信托C马萨诸塞投资信托基金D英国投资信托97一般认为世界上最早的证券投资基金即英国的海外及殖民地政府信托基金产生于A1868年B1768年C1686年D1420年98下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用表述正确的是A有利于维护非流通股股东利益B有利于推动市场价值判断体系的形成C有助于形成以个人投资者为主的投资D推动股指持续上升99下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用表述正确的是A有利于维护非流通股股东利益B有利于推动市场价值判断体系的形成C有助于形成以个人投资者为主的投资D推动股指持续上升100公司型基金以的投资公司为代表A美国B英国C中国D西欧答案解析部分1答案A解析证券投资基金的特点有集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担严格监管信息透明独立托管保障安全2答案B解析在我国香港特别行政区和英国证券投资基金一般被称为单位信托基金3答案D解析通常情况下股票价格的波动性较大是一种高风险高收益的投资品种债券可以给投资者带来较为确定的利息收入波动性也较股票要小是一种低风险低收益的投资品种基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种4答案B解析基金将众多投资者的资金集中起来委托基金管理人进行共同投资表现出一种集合理财的特点通过汇集众多投资者的资金积少成多有利于发挥资金的规模优势降低投资成本基金由基金管理人进行投资管理和运作B项错误基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析将资金交给基金管理人管理使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务5答案B解析基金反映的是一种信托关系是一种受益凭证项错误基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种基金是一种间接投资工具所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品6答案C解析证券投资基金的特点包括集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担严格监管信息透明独立托管保障安全7答案B解析基金反映的是一种信托关系是一种受益凭证投资者购买基金份额就成为基金的受益人故第项说法错误8答案B解析证券投资基金的特点包括集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担严格监管信息透明独立托管保障安全9答案B解析为基金提供服务的基金托管人基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费管理费并不参与基金收益的分配故B项错误10答案B解析证券投资基金的特点集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担严格监管信息透明独立托管保障安全11答案C解析证券投资基金在美国被称为共同基金在英国和我国香港特别行政区被称为单位信托基金在日本和我国台湾地区则被称为证券投资信托基金故C项错误12答案B解析基金与银行储蓄存款的差异表现在性质不同收益与风险特性不同信息披露程度不同13答案D解析以4Ps为核心的基金营销组合策略如下一是产品策略重视开发的功能要求产品有独特的卖点把产品的特色摆在首位二是分销策略基金公司可以不直接面对客户而是通过分销商经销商来进行重点是培育分销商和建立销售网络三是促销策略为了促进销售的增长基金公司可改变销售行为来激励购买以短期的行为吸引客户四是价格策略14答案D解析证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金15答案D解析基金是一种间接投资工具所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品16答案D解析为降低投资风险一些国家的法律法规规定基金除另有规定外一般需以组合投资的方式进行投资运作从而使组合投资分散风险成为基金的一大特色在多数情况下某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补因此可以充分享受到组合投资分散风险的好处17答案A解析资金越多就越有利于发挥资金的规模优势从而降低投资成本18答案D解析证券投资基金在我国台湾被称为证券投资信托基金19答案B解析机关的人负责基金的投资操作本身并不参与基金财产的保管基金财产保管由独立于基金管理人的基金托管人负责20答案D解析证券投资基金的特点有集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担严格监管信息透明独立托管保障安全21答案C解析其中的差异有反映的经济关系不同所筹资金的投向不同投资收益与风险大小不同22答案D解析基金可以投资于众多金融工具或产品能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种23答案B解析债券是一种债权凭证24答案B解析在英国和我国香港特别行政区证券投资基金被称为单位信托基金25答案B解析在中国香港的称谓是单位信托基金26答案C解析世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同证券投资基金在美国被称为公共基金在英国和我香港特别行政区称为单位信托基金在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划在日本和我国台湾地区则被称为证券投资信托基金27答案D解析证券投资基金属于通过发售基金份额将众多特定的投资者的资金汇集起来形成独立财产委托基金管理人进行投资管理基金托管人进行财产托管由基金投资人共享投资收益共担投资风险的集合投资方式28答案C解析通常情况下股票价格的波动性较大是一种高风险高收益的投资品种基金是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种29答案C解析通常情况下股票价格的波动性较大是一种高风险高收益的投资品债券可以给投资者带来较为确定的利益收入波动性也较股票要求是一种低风险低收益的投资品种基金投资于众多金融工作或产品能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种30答案D解析证券投资基金是指通过发售基金份额将众多无特定的投资者的基金汇集起来形成独立财产委托基金管理人进行投资管理基金托管人进行财产管理由基金投资人共享投资收益共担投资风险的集合投资方式31答案A解析基金的运作活动从基金管理人的角度看可以分为基金的市场营销基金的投资管理与基金的后台管理三大部分32答案C解析基金管理人基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构除基金管理人与基金托管人外基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构33答案D解析基金的运作包括基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记交易基金的估值与会计核算基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节基金的运作活动从基金管理人的角度看可以分为基金的市场营销基金的投资管理与基金的后台管理三大部分34答案D解析基金市场的参与主体分为基金当事人基金市场服务机构基金监管机构和自律组织三大类35答案A解析在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任36答案A解析证券交易所是基金的自律管理机构之一我国的证券交易所是依法设立的不以营利为目的为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施履行国家有关法律法规规章政策规定的职责实行自律性管理的法人37答案D解析基金管理人的职责包括基金的募集基金资产的投资运作为投资者争取最大投资收益D项属于基金托管人的职责38答案D解析基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务ABC三项属于基金后台管理对保障基金的安全运作起着重要的作用39答案B解析基金管理人在基金运作中具有核心作用基金产品的设计基金份额的销售与注册登记基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担40答案C解析基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的应当向基金业协会申请注册41答案A解析证券交易所是基金的自律管理机构之一42答案C解析基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务应当具有合理的依据不得以任何方式承诺或者保证投资收益不得损害服务对象的合法权益故C项错误43答案B解析基金管理人和基金托管人既是基金当事人又是基金市场的主要服务机构44答案D解析基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行证券公司保险公司证券投资咨询机构独立基金销售机构45答案D解析基金份额登记机构的主要职责包括建立并管理投资人基金份额账户负责基金份额的登记基金交易确认代理发放红利建立并保管基金份额持有人名册登记代理协议规定的其他职责46答案A解析基金自律组织是由基金管理人基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会我国的基金自律组织是2012年6月成立的中国证券投资基金业协会47答案A解析基金自律组织是由基金管理人基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会48答案D解析我国的证券投资基金依据基金合同设立基金份额持有人基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人简称基金当事人49答案A解析基金监管机构通过依法行使审批或核准权依法办理基金备案对基金管理人基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理对违法违规行为进行查处因此其在基金的运作过程中起着重要的作用50答案A解析在基金市场上存在许多不同的参与主体依据所承担的职责与作用不同可以将基金市场的参与主体分为基金当事人基金市场服务机构基金监管机构和自律组织三大类51答案C解析基金投资顾问是指按照约定向基金管理人基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议辅助客户做出投资决策并直接或者间接获取经济利益的业务活动基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册未经中国证监会派出机构注册任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务应当具有合理的依据对其服务能力和经营业务进行如实陈述不得以任何方式承诺或者保证投资收益不得损害服务对象的合法权益52答案A解析依据运作方式的不同可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金依据法律形式的不同可以将证券投资基金分为契约型基金与公司型基金53答案C解析开放式基金是指基金份额不固定基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础不受市场供求关系的影响54答案B解析证券投资基金依据法律形式的不同基金可分为契约型基金与公司型基金目前我国的证券投资基金均为契约型基金公司型基金则以美国的投资公司为代表55答案C解析封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变基金份额可以在依法设立的证券交易所交易但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式与开放式基金相比封闭式基金一般有一个固定的存续期而开放式基金一般是无特定存续期限的56答案D解析系列基金又称为伞形基金是指多个基金共用一个基金合同子基金独立运作子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式57答案D解析从基金公司经营管理的角度看采取伞形结构比单一结构具有的优势表现在简化管理降低成本强大的扩张功能58答案D解析基金的运作包括基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记交易基金的估值与会计核算基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节基金的运作活动从基金管理人的角度看可以分为基金的市场营销基金的投资管理与基金的后台管理三大部分59答案A解析BCD选项描述的是契约型基金的特点60答案A解析依据运作方式的不同可以将基金分为封闭式基金与开放式基金封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变基金份额可以在依法设立的证券交易所交易但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式开放式基金是指基金份额不固定基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金不包括交易型开放式指数基金ETF和上市开放式基金LOF等新型开放式基金61答案B解析封闭式基金的报价单位为每份基金价格基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍基金单笔最大数量应当低于100万份故选项B错误62答案C解析关于契约型基金的投资者投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权ABD三项是对公司型基金的投资者的描述63答案D解析封闭式基金的认购在发售方式上主要有网上发售与网下发售两种方式64答案C解析系列基金又称为伞形基金是指多个基金共用一个基金合同子基金独立运作子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式从基金公司管理的角度看采取伞形结构比单一结构具有优势表现在以下两个方面简化管理降低成本强大的扩张功能65答案B解析契约型基金与公司型基金的区别法律主体资格不同契约型基金不具有法人资格公司型基金具有法人资格投资者的地位不同基金营运依据不同契约型基金依据基金合同营运基金公司型基金依据投资公司章程营运基金66答案D解析在封闭式基金成功试点的基础上2000年10月8日中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法由此揭开了我国开放式基金发展的序幕67答案D解析目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金68答案D解析契约型基金与公司型基金的区别包括法律主体资格不同投资者的地位不同基金营运依据不同69答案D解析公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司而股东大会是股份公司的最高权力机构70答案C解析封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变基金份额可以在依法设立的证券交易所交易但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式封闭式基金一般有一个固定的存续期封闭式基金份额在证券交易所上市交易投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖交易在投资者之间完成71答案C解析C项为基金估值核算机构的概念72答案A解析封闭式基金与开放式基金的区别主要包括期限不同份额限制不同交易场所不同价格形成方式不同激励约束机制与投资策略不同A项是契约型基金与公司型基金的区别73答案B解析系列基金又称伞形基金具有强大的扩张功能国外许多著名的基金管理公司如富达摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式74答案C解析契约型基金与公司型基金的区别包括法律主体资格不同投资者的地位不同基金营运依据不同75答案C解析虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司但不同于一般股份公司的是它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产故C项错误76答案B解析目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金77答案D解析系列基金又称为伞形基金是指多个基金共用一个基金合同子基金独立运作子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式从基金公司经营管理的角度看采取伞形结构比单一结构具有优势其优势表现为简化管理降低成本和强大的扩张功能D项基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金其投资组合由其他基金组成78答案D解析系列基金又称为伞形基金是指多个基金共用一个基金合同子基金独立运作子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式从基金公司经营管理的角度看采取伞形结构比单一结构具有优势其优势表现为简化管理降低成本和强大的扩张功能D项基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金其投资组合由其他基金组成79答案B解析目前证券投资基金在全球发展的主要特征有美国占据主导地位其他国家和地区发展迅猛开放式基金成为证券投资基金的主流产品基金市场竞争加剧行业集中趋势突出基金资产的资金来源发生了重大变化机构投资者不断成为基金的重要资金来源80答案B解析投资基金真正的大发展是在美国1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的马萨诸塞投资信托基金被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖81答案B解析进入20世纪六七十年代美国共同基金的产品和服务趋于多样化共同基金业的规模也发生了巨大变化在1970年以前大多数共同基金是股票基金只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券82答案A解析目前美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响83答案C解析另类投资基金是指投资于传统的股票债券之外的金融和实物资产的基金如房地产证券化资产对冲基金大宗商品黄金艺术品等另类投资基金一般也采用私募方式种类非常广泛外延也很不确定有人将私募股权基金风险投资基金对冲基金也列入另类投资基金范围84答案B解析目前全球基金业发展的趋势与特点之一是美国占据主导地位其他国家和地区发展迅猛美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响85答案B解析全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位其他国家和地区发展迅猛开放式基金成为证券投资基金的主流产品基金市场竞争加剧行业集中趋势突出基金资产的资金来源发生了重大变化86答案B解析全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位其他国家和地区发展迅猛开放式基金成为证券投资基金的主流产品基金市场竞争加剧行业集中趋势突出基金资产的资金来源发生了重大变化87答案A解析2003年10月28日十届全国人大常委会第五次会议审议通过中华人民共和国证券投资基金法并于2004年6月1日施行基金业的法律规范得到重大完善88答案D解析我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生发展线索主要有五个基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会基金的监管法规从地方行政法规起步到国务院证券委员会出台行政条例再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法中国证监会根据基金法制定一系列配套规则基金市场的主流品种从不规范的老基金到封闭式基金再到开放式基金乃至各类基金创新产品纷纷出现随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象在新的时期基金行业面临新的机遇和挑战89答案C解析1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法90答案C解析我国基金行业快速发展阶段的表现包括基金业绩表现异常出色创历史新高基金业资产规模急速增长基金投资者队伍迅速壮大基金产品和业务创新继续发展基金管理公司分化加剧业务呈现多元化发展趋势强化基金监管规范行业发展C项属于行业平稳发展及创新探索阶段的表现91答案B解析行业平稳发展及创新探索阶段在放松管制的同时加强了行为监管打击违法活动设立不能搞利用非公开信息获利不能进行非公平交易不能搞各种形式的利益输送三条底线92答案D解析2012年12月28日全国人大常委会审议通过了修订后的证券投资基金法并于2013年6月1日正式实施93答案C解析目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金94答案C解析证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括为中小投资者拓宽了投资渠道优化金融结构促进经济增长有利于证券市场的稳定和健康发展完善金融体系和社会保障体系推动责任投资实现可持续发展95答案C解析为了保证基金资产的安全证券投资基金法规定基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管从而使基金托管人成为基金的当事人之一96答案A解析投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生在1868年的英国97答案A解析投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生在1868年的英国98答案B解析基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括有利于促进信息的有效利用和传播有利于市场合理定价有利于市场有效性的提高和资源的合理配置推动市场价值判断体系的形成倡导理性的投资文化有助于防止市场的过度投机有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用推动上市公司完善治理结构99答案B解析基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括有利于促进信息的有效利用和传播有利于市场合理定价有利于市场有效性的提高和资源的合理配置推动市场价值判断体系的形成倡导理性的投资文化有助于防止市场的过度投机有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用推动上市公司完善治理结构100答案A解析证券投资基金依据法律形式的不同基金可分为契约型基金与公司型基金目前我国的证券投资基金均为契约型基金公司型基金则以美国的投资公司为代表