基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第4章 证券投资基金的监管含解析.docx

基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范第4章证券投资基金的监管含解析一单项选择题1内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的原则A公开公平公正B及时客观准确C高效全面及时D客观全面准确2基金监管工作的目标不包括A降低系统风险B保护投资人及相关当事人的合法权益C规范证券投资基金活动D促进证券投资基金和资本市场的健康发展3狭义的基金监管一般专指依法对基金市场基金市场主体及其活动的监督和管理A基金行业自律组织B基金机构内部监督部分C政府基金监管机构D社会力量监督4基金监管是指监管部门运用法律的经济的以及必要的行政手段对基金市场参与者行为进行的监督与管理以下原则中不是基金监管的原则A审慎监管原则B监管的连续性和有效性原则C保障投资者利益原则D依法监管原则5基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿基金监管活动须依法进行关于我国基金监管目标的说法正确的是A保护管理人及相关当事人的合法权益B规范证券投资基金投资人C促进证券投资基金和资本市场的健康发展D以上说法都是正确的6下列关于基金监管三公原则中的公开原则的表述中正确的是要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度实现市场信息公开化要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为要求对监管对象公正对待一视同仁要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开ABCD7基金监管的基本原则有保障投资人利益原则适度监管原则高效监管原则审慎监管原则ABCD8基金监管的首要目标是A保护投资人利益B保护基金管理人利益C保证证券投资基金和资本市场的健康发展D规范证券投资基金活动9政府基金监管的监管时间为A市场进入时B市场活动期间C市场退出时D基金机构从设立直至终止的全过程10基金监管的基本原则有保障投资人利益原则适度监管原则高效监管原则审慎监管原则ABCD11政府监管较之基金行业自律基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的A监管对象具有广泛性B监管活动具有自觉性C监管主体及其权限具有法定性D监管时间具有连续性12狭义的基金监管一般专指依法对基金市场基金市场主体及其活动的监督和管理A社会力量B基金机构内部监督部门C基金行业自律组织D政府基金监管机构13基金监管的基本原则不包括A严格监管原则B保障投资人利益原则C审慎监管原则D公开公平公正监管原则14基金监管三公原则中的公开原则要求A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇15基金监管的首要目标是A降低系统风险B保护投资人利益C规范证券投资基金活动D促进证券投资基金和资本市场的健康发展16下列基金监管的基本原则中是行政法治原则的集中体现和保障A三公原则B审慎监管原则C适度监管原则D依法监管原则17下列不属于我国基金监管基本原则的是A适度监管原则B高效监管原则C依法监管原则D保障市场主体利益原则18基金监管目标是基金监管活动的A出发点和价值归宿B基础C中心环节D第一要义19基金投资人是指一基金份额持有人二基金的出资人三基金资产的实际所有人四基金的运作人A12B123C134D123420下列关于基金监管体系的说法错误的是A基金监管体系即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B基金监管目标是指基金监管活动所达到的目的和效果C狭义的监管方式包括市场准入监管检查及其后续的处置措施D基金监管内容是指基金监管具体对象的范围21私募投资基金信息披露管理办法在基金监管法治体系中属于A法律B部门规章C规范性文件D自律规则22基金监管是指基金监管具体对象的范围既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动A目标B体质C内容D方式23行政监管的是监管时间为A市场进入时B市场活动期间C市场退出时D基金机构从设立直终止的全过程24是最为广泛最具权威最为有效的结果啊A基金行业自律B基金机构内控C社会力量监督D行政监督25狭义的基金监管一般专指依法对基金市场基金市场主体及其活动的监督和管理A社会力量B基金机构内部监管部门C基金行业自律组织D有法定监管权的政府机构26基金监管活动的要素包括等A原则内容方式手段B目标原则方式手段C目标体制内容方式D目标体制手段方式27一般而言风险从小到大的顺序是1货币基金2收入型基金3平衡型基金4增长型基金A1234B4321C1324D142328QDII基金是国内设立经该国有关部门批准从事境外证券市场的等有价证券投资的基金一股票二债券三不动产四保险A12B134C12429指数基金具有等特点1客观稳定2费用低廉3分散风险4监控便利A13B1234C23D12430我国市场上出现的公募另类投资基金有商品基金非上市股权基金环保基金房地产基金ABCD31对而言基金业绩的比较应该在同一类别中进行的才公平合理A基金投资者B监管部门C基金研究评价机构D基金管理公司32下列关于特殊类型基金的表述中正确的是A60以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFBLOF采用完全被动式管理方式CETF具有指数基金的特点D分级基金又称伞型基金33对基金研究评价机构而言是进行基金评级的基础A基金的管理人B基金的份额C基金的分类D基金的收益342010年5月经过评审获得首批基金评奖业务资格A中国证券报社B晨星资讯C天相头顾D北京济安金信科技35下列关于上市开放式基金的表述中错误的是A是我国对证券投资基金的一种本土化创新B可以在场外市场进行基金份额收购赎回C不可以在交易所进行份额交易D不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象36我国的政府基金监管机构是A中国证监会B基金业协会C证券交易所D证券业协会37中国证监会领导干部离职后年内一般工作人员离职后年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职A21B23C32D5338下列选项中不属于证监会依法履行职责的是A制定基金活动监督管理的规章规则并行使审批核准或者注册权B对基金管理人基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理查处违法行为并公告C指导和管理基金业协会的活动D监督检查基金信息的披露情况39赋予中国证监会限制证券交易权A证券投资基金管理办法B证券投资基金法C开放式证券投资基金办法D证券法40下列说法中错误的是A保险公司可申请从事基金代理销售B基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的应当按照中国证监会的规定进行备案C基金评价机构是指从事基金会计核算估值及相关信息披露等业务活动的机构D基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务应当具有合理的依据41我国的基金自律组织中国证券投资基金业协会是于成立的A1991年8月28日B2002年12月4日C2012年6月6日D2013年2月4日42基金业协会的联席会员是指A基金管理人和基金托管人加入协会的B证券期货交易所登记结算机构指数公司及其他资产管理机构加入会员的C基金服务机构加入协会的D地方基金业协会加入协会的436月中国证券投资基金业协会正式成立A2010年B2011年C2012年D2013年442013年专门增设基金行业协会一章为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据A证券投资基金管理办法B证券投资基金法C开放式证券投资基金办法D证券法45证券交易所自律管理的内容不包括A基金公司人员的聘任B对基金上市交易的监控和管理C对投资者买卖基金交易行为的合法合规性进行监控和管理D对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理462013年专门增设基金行业协会一章为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据A证券投资基金管理办法B证券投资基金法C开放式证券投资基金办法D证券法47基金业协会的职责不包括A制定行业职业标准和业务规范组织基金从业人员的从业考试资质管理和业务培训B依法办理非公开募集基金的登记备案C对会员之间会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D依法行使审批或核准权依法办理基金备案对基金管理人基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理对违法违规行为进行查处48中国证监会领导干部离职后年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职A2B3C4D549中国证监会的职责不包括A办理基金备案B制定有关证券投资基金活动监管的规章规则C草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D指导和监督基金业协会的活动50基金业协会的职责不包括A制定行业职业标准和业务规范组织基金从业人员的从业考试资质管理和业务培训B对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C对基金在交易所内的投资交易活动进行监管负责交易所上市基金的信息披露监管工作D制定和实施行业自律规则监督检查会员及其从业人员的执业行为对违反自律规则和协会章程的按照规定给予纪律处分51是查处基金违法案件的基础A调查取证B日常检查C限制交易D行政处罚52中国证监会的一般工作人员在离职年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职A1B2C3D453基金业协会的会员类别不包括A联席会员B特别会员C临时会员D普通会员54依据证券投资基金法的规定中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施不包括A调查取证B行政处罚C限制交易D刑事处罚55下列关于基金托管银行监管的说法中正确的是A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责D基金托管人资格由中国银监会核准56基金市场的服务机构不包括A基金注册登记机构B律师事务所C证券交易所D基金投资咨询机构57基金管理人的股东实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的中国证监会不可以采取的措施是A责令其限期改正B可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权C没收其所持有或控制的基金管理人的股权D限制有关股东行使股东权利58对基金管理人职责终止的监管措施的说法不正确的是A基金管理人职责终止后如果基金合同不终止则应当选任新的基金管理人以使基金运作得以继续正常进行B新基金管理人产生前由中国证监会指定临时基金管理人C在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任D基金管理人职责终止的应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案59商业银行申请注册基金销售业务资格应当具备的条件不包括A具有健全的治理结构完善的内部控制和风险管理制度并得到有效执行B财务状况良好运作规范稳定C有安全高效的清算交割系统D有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系60对于基金管理公司的重大事项的报备国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起日内做出批准或者不予批准的决定并通知申请人不予批准的应当说明理由A30B40C50D6061基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的应立即通知并向报告A基金托管人中国证监会B基金管理人中国基金业协会C基金托管人中国基金业协会D基金管理人中国证监会62基金管理公司变更持有以上股权的股东变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项应当报经国务院证券监督管理机构批准A1B3C5D1063根据证券投资基金法规定基金托管人应当履行的首要职责是A安全保管基金财产B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D按照规定监督基金管理人的运作投资64设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件包括注册资本不低于1亿元人民币且必须为实缴货币资本对基金管理公司持有5以上股权的非主要股东非主要股东为法人或者其他组织的净资产不低于1000万元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程ABCD65基金托管人职责终止的基金份额持有人大会应当在个月内选任新基金托管人A1B3C6D1266根据证券投资基金法的规定不得担任基金管理人的董事监事高级管理人员和其他从业人员的情形包括因犯有贪污贿赂渎职侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪被判处刑罚的对所任职的公司企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾5年的个人所负债务数额较大到期未清偿的法律行政法规规定不得从事基金业务的其他人员ABCD67基金经理任职应具备的条件不包括A通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B最近2年没有受到证券银行工商和税务等行政管理部门的行政处罚C没有公司法证券投资基金法等法律行政法规规定的不得担任公司董事监事经理和基金从业人员的情形D具有3年以上证券投资管理经历68基金托管人根据的指令办理资金划拨A基金销售机构B基金注册登记机构C基金管理人D基金投资人69基金托管人有下列情形的中国证监会中国银监会可以取消其基金托管资格A违反证券投资基金法规定情节不严重的B连续2年没有开展基金托管业务的C连续3年没有开展基金托管业务的D使托管基金财产遭受损失的70基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括A提供基金投资顾问服务应当具有合理的依据B对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C向投资者承诺或者保证投资收益D不得损害服务对象的合法权益71公开募集基金的基金管理人及其董事监事高级管理人员和其他从业人员可以有下列行为A不公平地对待其管理的不同基金财产B向基金份额持有人承诺收益或者承担损失C按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益D侵占挪用基金财产72对在内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前应当事先将材料报送中国证监会A10日B30日C3个月D6个月73下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中错误的是A中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查做出批准或者不予批准的决定B管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币且必须为实缴货币资本C未经中国证监会批准基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D基金管理公司变更持有5以上股权的股东变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项应当报经国务院证券监督管理机构批准74基金托管人职责终止的情形不包括A被依法取消基金托管资格B被基金份额持有人大会解任C依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产D被依法取消基金管理资格75基金托管人有下列情形的中国证监会中国银监会可以取消其基金托管资格A违反证券投资基金法规定情节不严重的B连续2年没有开展基金托管业务的C连续3年没有开展基金托管业务的D使托管基金财产遭受损失的76下列不属于基金经理任职条件的是A净资产和风险控制指标符合有关规定B取得基金从业资格C具有3年以上证券投资管理经历D最近3年没有受到证券银行工商和税务等行政管理部门的行政处罚77经理层人员对于股东虚假出资抽逃或者变相抽逃出资的应当予以抵制并立即向报告A董事会B监事会C中国证监会及相关派出机构D股东大会78设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近没有违法记录A1年B3年C5年D10年79中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起月内以审慎监管原则依法审查做出批准或不予批准的决定A3个B4个C5个D6个80下列不属于基金管理人及其董事监事高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是A将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资B侵占挪用基金财产C向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D以基金管理人的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为81公开募集基金管理人违法违规逾期未改正的证监会可采取的措施不包括A限制业务活动B限制分配红利C宣告破产D限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利82以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是A有50人以上的从业人员B有安全高效的清算交割系统C设有专门的托管部门D有符合要求的营业场所83在我国基金募集申请监督的实践中募集申请的核准由负责A证券交易所B中国证券业协会C专家评审会D中国证监会84下列选项中不属于基金经理任职应当具备的条件的是A取得基金从业资格B最近3年没有受到证券银行工商和税务等行政管理部门的行政处罚C通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D具有5年以上证券投资管理经历85基金管理人的从业人员不包括基金管理人的A董事B监事C咨询服务人员D投资管理人员86下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法正确的是A信息披露规则由基金业协会另行制定B发生重大事项的私募基金管理人应当在20个工作日内向基金业协会报告C私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的5个月内向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况D对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年87私募基金管理人保存私募基金投资决策交易等方面的记录保存期限自基金清算终止之日起不得少于年A3B5C10D1588关于非公开募集的基金管理人的登记若申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知并变更申请登记内容A中国证监会B证券业协会C基金业协会D中国银监会89私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的个月内向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告A1B3C4D690我国对于非公开募集金的监管的重点集中在环节A募集B备案C托管D信息披露91私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括A投资于单只私募基金的金额不低于100万元B单位的净资产不低于1000万元C个人的金融资产不低于200万元D最近3年个人年均收入不低于50万元92担任非公开募集基金的基金管理人实行A审批制B登记制C注册制D核准制93下列属于非公开募集基金推介方式的是A报刊电台电视台推介B讲座报告会推介C非公开推介D布告传单推介94根据证券投资基金法的规定证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起日内聘请法定验资机构验资A5B10C15D2095基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应注重A审慎的对投资者进行调查B对投资的风险进行评价C根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D对投资者进行投资知识教育96中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起个月内依照法律行政法规及中国证监会的规定进行审查做出注册或者不予注册的决定A4B5C6D797基金财产可以用于A从事承担无限责任的投资B承销证券C投资上市交易的股票债券D从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动98一般来说基金份额持有人大会就审议事项做出决定应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的以上通过A12B13C34D1499基金管理人应在基金发售的前将招股说明书基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上A3日B1日C2日D7日100基金份额持有人大会应当有代表以上基金份额的持有人参加方可召开A12B13C23D14101基金募集期限届满封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的以上可办理基金备案手续并予以公告A50B60C80D100102公开募集基金的基金合同不包括A基金的运作方式B确定基金份额发售日期价格和费用的原则C基金资产净值的计算方法和公告方式D基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期103根据证券投资基金法的规定基金财产不得用于下列投资活动中的A买卖股票B买卖国债C买卖企业债券D买卖地产104公开募集基金合同的内容包括基金的运作方式基金份额赎回程序开放式基金的基金份额总额争议解决方式ABCD105下列说法错误的是A投资人交纳认购的基金份额的款项时基金合同成立B基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续基金合同生效C基金募集期限届满不能满足法律规定的条件无法办理基金备案手续基金合同不生效D基金募集失败基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用由投资人自己承担106转换基金的运作方式更换基金管理人或者基金托管人提前终止基金合同与其他基金合并应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的以上通过A二分之一B三分之一C三分之二D四分之三107在基金份额发售前披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息A5日B3日C1日D7日108基金份额持有人大会不可以由提议召集A代表基金份额10以上的基金份额持有人B基金托管人C基金审计机构D基金管理人109基金管理人应当自收到验资报告之日起日内向中国证监会提交备案申请和验资报告办理基金备案手续A5B10C15D20110基金份额持有人大会应当有代表以上基金份额的持有人参加方可召开A12B13C23D34111下列关于基金募集期限说法错误的是A基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C基金募集期限自基金份额发售之日起计算D超过6个月开始募集原注册的事项未发生实质性变化的应当报中国证监会备案112基金管理人应在募集期限届满之日起日内聘请法定验资机构验资A5B20C10D7二多项选择题113特殊类型基金包括AQDII基金B上市开放式基金C分级基金D保本基金答案解析部分1答案A解析公开公平公正监管原则也称三公原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一因此证券市场的三公原则也同样适用于基金活动和基金监管2答案A解析基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿具体包括保护投资人及相关当事人的合法权益规范证券投资基金活动促进证券投资基金和资本市场的健康发展3答案C解析狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场基金市场主体及其活动的监督和管理广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构基金行业自律组织基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场基金市场主体及其活动的监督或管理4答案B解析基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则适度监管原则高效监管原则依法监管原则审慎监管原则公开公平公正监管原则5答案C解析基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿基金监管活动须依法进行我国基金监管目标具体包括保护投资人及相关当事人的合法权益规范证券投资基金活动促进证券投资基金和资本市场的健康发展6答案B解析公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度实现市场信息公开化而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开这也是政务公开原则的体现公平原则是指基金市场主体平等要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为公正原则要求基金监管机构在公开公平基础上对监管对象公正对待一视同仁7答案D解析基金监管的基本原则包括保障投资人的利益原则适度监管原则高效监管原则依法监管原则审慎监管原则公开公平公正监管原则8答案A解析基金监管的首要目标是保护投资人利益9答案D解析政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程包括市场进入市场活动和市场退出的各方面制度体现为事前监管事中监管和事后监管的连续活动10答案D解析基金监管的基本原则包括以下几个方面保障投资人利益原则适度监管原则高效监管原则依法监管原则审慎监管原则公开公平公正监管原则11答案B解析政府监管较之基金行业自律基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征监管内容具有全面性监管对象具有广泛性监管时间具有连续性监管主体及其权限具有法定性监管活动具有强制性12答案D解析狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场基金市场主体及其活动的监督和管理广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构基金行业自律组织基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场基金市场主体及其活动的监督或管理13答案A解析基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则适度监管原则高效监管原则依法监管原则审慎监管原则公开公平公正监管原则14答案B解析公开公平公正监管原则也称三公原则其中公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度实现市场信息公开化而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开15答案B解析基金监管的首要目标是保护投资人利益16答案D解析基金监管的基本原则有六个保障投资人利益原则适度监管原则高效监管原则依法监管原则审慎监管原则公平公正公开监管原则其中依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障行政监管必须坚持依法监管原则17答案D解析我国基金监管的基本原则主要包括保障投资人利益原则适度监管原则高效监管原则依法监管原则审核监管原则和公平公开公正监管原则18答案A解析基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿19答案B解析投资人及基金份额持有人是基金的出资人基金资产的实际所有人和资金投资回报的受益人20答案C解析狭义的监管方式也称为监管措施通常不包括市场准入监管而仅包括检查以及后续的处置措施21答案D解析私募投资基金信息披露管理办法在基金监管法律制度体系中属于自律规则22答案C解析基金监管内容是指基金监管具体对象的范围既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动23答案D解析行政监管活动贯穿基金机构从设立至至职工之家全国统包括市场进入市场活动市场推出的各个方面体现为事前监督事中监督和事后监督的连续果冻24答案D解析行政监管是最为广泛最为权威最为有效的监管25答案D解析狭义的基金监管一般专指行政监管即有法定监管权的政府机构依法对基金市场基金市场主体及其活动的监督和管理26答案C解析基金监管活动的要素主要包括目标体制内容和方式等27答案A解析从小到大的顺序是货币基金收入型基金衡型基金增长型基金28答案A解析QDII基金是国境内设立经该国有关部门批准同时境外证券市场的股票债券等有价证券投资的季节29答案B解析指数基金具有客观稳定费用低廉风险风散风险监控便利的特点近年来发展十分迅速30答案D解析我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类1商品基金2非上市股权基金3房地产基金31答案D解析对基金管理公司而言基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理32答案C解析80以上的基金资产投资于其他基金份额为基金中基金伞型基金又称系列基金33答案C解析对基金研究评价机构而言基金的分类是进行基金评价的基础34答案A解析中国证券报社获得首批基金评奖业资格35答案C解析上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购设赎回又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金36答案A解析我国的政府基金监管机构是中国证监会基金行业自律组织是基金业协会证券市场的自律管理者是证券交易所37答案C解析中国证监会领导干部离职后3年内一般工作人员离职2年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职38答案C解析证监会依法履行职责包括指导和监督基金业协会的活动C选项错误39答案B解析基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动如果任其继续交易极有可能破坏正常的证券市场交易秩序损害投资者的合法权益因此证券投资基金法赋予中国证监会限制证券交易权40答案C解析基金估值核算是指基金会计核算估值及相关信息披露等业务活动基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构故C项错误41答案C解析我国的基金自律组织中国证券投资基金业协会的成立时间是2012年6月6日42答案C解析基金业协会的会员分为三类普通会员基金管理人和基金托管人加入协会的为普通会员联席会员基金服务机构加入协会的为联席会员特别会员证券期货交易所登记结算机构与基金业相关的全国性社会团体等为特别会员43答案C解析2012年6月中国证券投资基金业协会正式成立44答案B解析2013年证券投资基金法专门增设基金行业协会一章详细规定了基金业协会的性质组成以及主要职责等内容为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据45答案A解析证券交易所自律管理的内容包括对基金份额上市交易的监管基金份额在证券交易所上市交易应当遵守证券交易所的业务规则接受证券交易所的自律性监管对基金投资行为的监管证券交易所设有基金交易监控系统对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控重点监控涉嫌违法违规的交易行为并监控基金财产买卖高风险股票的行为等46答案B解析2013年证券投资基金法专门增设基金行业协会一章详细规定了基金业协会的性质组成以及主要职责等内容为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律法规47答案D解析D选项属于中国证监会的职责48答案B解析中国证监会领导干部离职后3年内一般工作人员离职后2年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职但经过中国证监会批准可以在基金管理公司证券公司期货公司等机构担任督察长合规总监首席风险官等职务49答案C解析中国证监会依法履行下列职责制定有关证券投资基金活动监管的规章规则并行使审批核准或者注册权办理基金备案对基金管理人基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管对违法行为进行查处并予以公告制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施监督检查基金信息的披露情况指导和监督基金业协会的活动法律行政法规规定的其他职责50答案C解析C项属于证券交易所的职责51答案A解析查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一调查取证是查处基金违法案件的基础是进行有效基金监管的保障52答案B解析中国证监会领导干部离职后3年内一般工作人员离职2年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职53答案C解析基金业协会的会员分为普通会员联席会员特别会员观察会员54答案D解析依据证券投资基金法的规定中国证监会依法履行职责有权采取下列监管措施检查调查取证限制交易行政处罚55答案A解析基金托管业务的监管主要由中国证监会负责A项正确C项错误中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管B项错误基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准D项错误56答案C解析基金市场服务机构主要包括基金销售机构销售支付机构份额登记机构估值核算机构投资顾问机构评价机构信息技术系统服务机构以及律师事务所会计师事务所等证券交易所不包含在内57答案C解析基金管理人的股东实际控制人有不合规定行为或者股东不再符合法定条件的中国证监会应当责令其限期改正并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权上述股东实际控制人按照要求改正违法行为转让所持有或者控制的基金管理人的股权前中国证监会可以限制有关股东行使股东权利58答案C解析在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前原基金管理人应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任故C项错误59答案C解析商业银行证券公司期货公司保险机构证券投资咨询机构独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件具有健全的治理结构完善的内部控制和风险管理制度并得到有效执行财务状况良好运作规范稳定有与基金销售业务相适应的营业场所安全防范设施和其他设施有安全高效的办理基金发售申购和赎回等业务的技术设施且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求基金销售业务的技术系统已与基金管理人中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试测试结果符合国家规定的标准制定了完善的资金清算流程资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系制定了完善的业务流程销售人员执业操守应急处理措施等基金销售业务管理制度符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度中国证监会规定的其他条件C项是担任基金托管人所具备的条件60答案D解析对于基金管理公司的重大事项的报备国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定并通知申请人不予批准的应当说明理由61答案D解析基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的应当拒绝执行立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的应当立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告62答案C解析基金管理公司变更持有5以上股权的股东变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项应当报经国务院证券监督管理机构批准63答案A解析根据证券投资基金法规定安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责64答案B解析设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备下列条件有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程注册资本不低于1亿元人民币且必须为实缴货币资本主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩良好的财务状况和社会信誉资产规模达到国务院规定的标准最近3年没有违法记录对基金管理公司持有5以上股权的非主要股东非主要股东为法人或者其他组织的净资产不低于5000万元人民币资产质量良好内部监控制度完善非主要股东为自然人的个人金融资产不低于1000万元人民币在境内外资产管理行业从业5年以上取得基金从业资格的人员达到法定人数应当有符合法律行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究投资估值营销等业务的人员拟任高级管理人员业务人员不少于15人并应当取得基金从业资格董事监事高级管理人员具备相应的任职条件担任公开募集基金的基金管理人的董事监事高级管理人员应当符合证券投资基金法规定的任职资格有符合要求的营业场所安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施有良好的内部治理结构完善的内部稽核监控制度风险控制制度法律行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件65答案C解析基金托管人职责终止的基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人新基金托管人产生前由中国证监会指定临时基金托管人66答案C解析依据证券投资基金法的规定有下列情形之一的不得担任基金管理人的董事监事高级管理人员和其他从业人员因犯有贪污贿赂渎职侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪被判处刑罚的对所任职的公司企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个有责任的董事监事厂长高级管理人员自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的个人所负债务数额较大到期未清偿的因违法行为被开除的基金管理人基金托管人证券交易所证券公司证券登记结算机构期货交易所期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师注册会计师和资产评估机构验证机构的从业人员投资咨询从业人员法律行政法规规定不得从事基金业务的其他人员67答案B解析基金经理任职应具备的条件之一是最近3年没有受到证券银行工商和税务等行政管理部门的行政处罚68答案C解析依据证券投资基金法的规定基金托管人职责之一为按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割事宜69答案C解析中国证监会中国银监会对有下列情形之一的基金托管人可以取消其基金托管资格连续3年没有开展基金托管业务的违反证券投资基金法规定情节严重的法律行政法规规定的情形70答案C解析基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括提供基金投资顾问服务应当具有合理的依据对其服务能力和经营业绩进行如实陈述不得以任何方式承诺或者保证投资收益不得损害服务对象的合法权益71答案C解析依据证券投资基金法的规定公开募集基金的基金管理人及其董事监事高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资不公平地对待其管理的不同基金财产利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失侵占挪用基金财产泄露因职务便利获取的未公开信息利用该信息从事或者明示暗示他人从事相关的交易活动玩忽职守不按照规定履行职责法律行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为72答案D解析对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前应当事先将材料报送中国证监会73答案A解析中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查做出批准或者不予批准的决定并通知申请人故A项错误74答案D解析依据证券投资基金法的规定有下列情形之一的基金托管人职责终止被依法取消基金托管资格被基金份额持有人大会解任依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产基金合同约定的其他情形D项属于基金管理人职责终止的事由75答案C解析中国证监会中国银监会对有下列情形之一的基金托管人可以取消其基金托管资格连续3年没有开展基金托管业务的违反证券投资基金法规定情节严重的法律行政法规规定的情形76答案A解析基金经理任职应当具备以下条件取得基金从业资格通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试具有3年以上证券投资管理经历没有公司法证券投资基金法等法律行政法规规定的不得担任公司董事监事经理和基金从业人员的情形最近3年没有受到证券银行工商和税务等行政管理部门的行政处罚77答案C解析经理层人员对于股东虚假出资抽逃或者变相抽逃出资以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求应当予以抵制并立即向中国证监会及相关派出机构报告78答案B解析设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩良好的财务状况和社会信誉资产规模达到国务院规定的标准最近3年没有违法记录79答案D解析中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内以审慎监管原则依法审查作出批准或不予批准的决定80答案D解析D项属于基金管理人的职责81答案C解析公开募集基金的基金管理人违法违规的中国证监会可以区别情形对其采取下列措施限制业务活动责令暂停部分或者全部业务限制分配红利限制向董事监事高级管理人员支付报酬提供福利限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利责令更换董事监事高级管理人员或者限制其权利责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利82答案A解析根据证券投资基金法第三十四条规定担任基金托管人应当具备下列条件净资产和风险控制指标符合有关规定设有专门的基金托管部门取得基金从业资格的专职人员达到法定人数有安全保管基金财产的条件有安全高效的清算交割系统有符合要求的营业场所安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度法律行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会中国银监会规定的其他条件83答案D解析中国证监会作为基金政府监管机构应当依法履行监管职责按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查做出批准或者不予批准的决定84答案D解析基金经理任职应当具备以下条件取得基金从业资格通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试具有3年以上证券投资管理经历没有公司法证券投资基金法等法律行政法规规定的不得担任公司董事监事经理和基金从业人员的情形最近3年没有受到证券银行工商和税务等行政管理部门的行政处罚故D项错误85答案C解析基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事监事高级管理人员投资管理人员以及其他从业人员86答案A解析发生重大事项的私募基金管理人应当在10个工作日内向基金业协会报告B项不正确私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况C项不正确对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年D项不正确87答案C解析私募基金管理人私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年88答案C解析对于非公开募集基金的基金管理人的登记登记申请材料不完备或不符合规定的私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容89答案C解析私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况90答案A解析我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节主要体现为确立合格投资者制度禁止公开宣传推介规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任91答案C解析私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人净资产不低于1000万元的单位金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人92答案B解析我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批而实行登记制度即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可93答案C解析非公开募集基金对象是特定的这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介就违背了非公开募集基金的根本属性94答案B解析基金募集期限届满封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80以上开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起10日内向中国证监会提交验资报告办理基金备案手续并予以公告95答案C解析基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品96答案C解析中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律行政法规及中国证监会的规定进行审查做出注册或者不予注册的决定97答案C解析基金财产应当用于下列投资上市交易的股票债券中国证监会规定的其他证券及其衍生品种98答案A解析基金份额持有人大会就审议事项做出决定应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过但是转换基金的运作方式更换基金管理人或者基金托管人提前终止基金合同与其他基金合并应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过基金份额持有人大会决定的事项应当依法报中国证监会备案并予以公告99答案A解析基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项基金管理人在基金发售3日前将招股说明书基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上100答案A解析基金份额持有人大会可以采取现场方式召开也可以采取通讯等方式召开每一基金份额具有一票表决权基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权基金份额持有人大会应当有代表12以上基金份额的持有人参加方可召开101答案C解析基金募集期限届满封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80以上开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起10日内向中国证监会提交验资报告办理基金备案手续并予以公告102答案D解析D选项基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期属于基金招募说明书应当包括的内容103答案D解析基金财产应当用于下列投资上市交易的股票债券中国证监会规定的其他证券及其衍生品种依据证券投资基金法的规定基金财产不得用于下列投资或者活动承销证券违反规定向他人贷款或者提供担保从事承担无限责任的投资买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外向基金管理人基金托管人出资从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动法律行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动104答案D解析公开募集基金合同的内容包括封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限或者开放式基金的最低募集份额总额故第项错误105答案D解析基金募集失败基金管理人应当承担下列责任以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项并加计银行同期存款利息106答案C解析转换基金的运作方式更换基金管理人或者基金托管人提前终止基金合同与其他基金合并应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过107答案B解析在基金份额发售的3日前将招募说明书基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上同时将基金合同托管协议登载在管理人网站上将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上108答案C解析根据证券投资基金法的规定基金份额持有人大会由基金管理人召集基金份额持有人大会设立日常机构的由该日常机构召集该日常机构未召集的由基金管理人召集基金管理人未按规定召集或者不能召集的由基金托管人召集代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金份额持有人大会的日常机构基金管理人基金托管人都不召集的代表基金份额l0以上的基金份额持有人有权自行召集并报中国证监会备案109答案B解析基金管理人应当自收到验资报告之日10日内向中国证监会提交备案申请和验资报告办理基金备案手续刊登基金合同生效公告110答案A解析基金份额持有人大会应当有代表12以上基金份额的持有人参加方可召开111答案A解析基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集112答案C解析基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资113答案ABCD解析特殊类型的基金包括ETFLOF保本基金QDII基金和分级基金