2021年10月基金从业《基金法律法规》真题及答案含解析.docx

2021年10月基金从业基金法律法规真题及答案含解析一单项选择题1下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是A某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期B某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金C考虑到B客户持有某基金90资产规模该基金经理用50基金财产购买B客户手里持有的20只债券D某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金以提高A基金收益率和知名度2关于专业投资者与普通投资者的转化以下说法错误的是A专业投资者转化为普通投资者后基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B普通投资者可以申请转换为专业投资者基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D普通投资者申请转换为专业投资者应当符合规定的条件3银行大堂经理陆经理在进行产品销售前先对客户李先生进行风险评估再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品符合基金销售要求A适用性B风控性C持续性D专业性4经过风险承受能力测评李先生的风险承受能力结果为保守型此类投资人注重获得稳定的投资回报而不追求最大的回报且限制短期内的大幅度波动于是陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是A货币基金B股权基金C股票基金DETF基金5阅读资料答题李先生收到一笔10W的稿酬后到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好希望陆经理能为其提供投资建议推荐基金办理基金开户而后决定购买基金大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中以下行为恰当且有必要的是陆经理要求李先生出示身份证明陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明陆经理向李先生出示了自己的基金从业理财资格等专业资格证明ABCD6以下体现基金公司督察长工作独立性的是A督察长应对公司的新产品出具合规意见B督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作费用由公司承担C督察长有权参加或列席公司经营决策会议D督察长不得从事基金的销售相关工作7根据证券投资基金法的规定关于基金托管人的职责以下表述错误的是A保存基金托管业务活动的记录账册报表和其他相关材料B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C安全保管基金财产D编制基金财务会计报告8关于对普通投资者的特别保护以下说法错误的是A专业投资者转化为普通投资者后与其他普通投资者同样享有特别保护的权利B普通投资者在信息告知风险警示适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护C普通投资者的特别保护主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者D普通投资者转化为专业投资者后就不再享有特别保护的权利9某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品其中A基金是其今年主推的明星产品所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金以帮助其打造更佳的业绩关于某公司的做法以下描述最恰当的是A某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产B某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动C某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩对投资者有利D某公司的做法符合商业逻辑是合理的销售策略10小张出于本金风险考虑卖出所有股票投资持仓购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品获取较为固定的理财收益以下说话错误的是A在发生金融危机或系统性金融风险的情况下小张的本金有一定的收回风险B小张放弃了具有收益不确定性的股票投资转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益C小张的上述行为不仅是其个人的经济活动也是现代金融供求组成部分D由于本金安全得不到银行的保证小张的理财行为被归类投资理财11关于守法合规基金职业道德规范以下说法错误的是A不负有监督职责的基金从业人员无需监督其他从业人员的守法合规情况B负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为C守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规D守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范12王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员拥有公司全部信息技术的操作权限从内部控制角度看该公司存在的问题是信息技术系统内控管理存在重大缺陷信息技术系统的访问权限设置过大公司对王某的授权控制不足王某不应介入实际的业务操作ABCD13以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是A某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D基金公司通过其APP为客户办理基金申购赎回业务14中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查该公司及相关人员拒收检查通知书阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问因此中国证监会拟根据有关规定对该公司给予警告并处以罚款并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施该上市公司及相关人员的行为属于A拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查调查B违法开展经营活动C涉嫌证券期货违法D涉嫌证券期货犯罪15某私募投资经理的下列行为不违反保守秘密要求的是A与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合B将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友C受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念D离职3年后与原机构其他投资经理交流客户交易信息16甲为某基金公司的销售人员从业期间获得基金从业资格后甲从该基金公司辞职于某房产机构从事房产销售工作甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品关于甲的这一行为以下表述正确的是A甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金因此甲不得销售基金B甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任因此甲目前不得推介基金C甲从事过基金销售具备从事基金销售活动所必需的专业知识因此甲可以销售基金D甲从事基金销售工作时已经取得基金从业资格因此甲可以销售基金17某基金公司员工甲认为新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位解决生存问题可以暂时不考虑风险管理和限制要求员工乙认为风险管理是公司投资管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门关于两位员工的看法下列判断正确的是A员工甲的看法错误员工乙的看法错误B员工甲的看法正确员工乙的看法正确C员工甲的看法正确员工乙的看法错误D员工甲的看法错误员工乙的看法正确18关于基金监管机构和自律组织以下表述错误的是A在我国证券交易所是基金的自律管理机构之一B中国证监会监督管理的对象包括基金管理人基金托管人等C在证券交易所上市的封闭式基金上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易D在我国中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一19关于公开募集基金以下表述正确的是A基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时可以不提交托管协议草案B中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内将是否准予注册的决定通知申请人C对特定对象募集基金投资者人数累计不超过200人D基金份额的发售由基金托管人负责20中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库根据法规要求证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为年但因证券期货违法行为被行政处罚市场禁入刑事处罚和判决承担较大侵权违约民事赔偿责任的信息其效力期限为年A57B13C35D2521关于基金上市交易以下表述正确的是基金拟在证券交易所上市的应向交易所提交上市交易提交上市交易公告书等上市申请材料基金获准上市的在上市前3个工作日将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上ETF上市交易后管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记计算公司提供申购赎回清单ETF上市交易后须在指定的信息发布渠道上公告ABCD22某货币基金总份额为100亿份T1日接受申购3亿份赎回15亿份基金转换转出1亿份转入4亿份以下说法正确的是AT1日触发巨额赎回管理人认为有能力兑付全部赎回申请时可以接受全部赎回BT1日未触发巨额赎回管理人接受全额赎回CT1日触发巨额赎回管理人认为兑付全部赎回有困难可以暂停赎回DT1日触发巨额赎回管理人认为兑付全部赎回有困难可以拒绝金额较大的赎回申请23根据法规相关要求A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者以下说法不正确的是AA银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品BA银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像CA银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请DA银行需要对普通投资者进行细化分类和管理24A是具有基金销售业务资格的商业银行B是A银行控股的公募基金管理公司在A与B建立销售合同关系之前以下做法正确的是AA不必对B进行审慎调查B应当对A进行审慎调查BA不必对B进行审慎调查B也不必对A进行审慎调查CA应当对B进行审慎调查B也不必对A进行审慎调查DA与B应当相互进行审慎调查25关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能下列说法错误的是A管理层对风险管理的有效性承担直接责任B公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人C业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人D董事会对风险管理的有效性承担最终责任26基金经营机构的决定本机构的廉洁从业管理目标对廉洁从业管理的有效性承担责任履行廉洁从业管理职责基金经营机构的负责落实廉洁从业管理目标对廉洁运营承担责任主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人董事会监理会高级管理人员总经理ABCD27关于开放式基金的申购赎回原则投资者甲认为包括股票基金债券基金和货币基金在内的所有开放式基金在申购赎回时都遵循未知价交易原则投资者乙认为开放式基金的申购赎回都遵循份额申购金额赎回的原则关于两位投资者的观点下列判断正确的是A甲乙的观点都正确B甲的观点错误乙的观点正确C甲的观点正确乙的观点错误D甲乙的观点都错误28关于货币市场基金的宣传推介以下做法正确的是保证投资人本金安全按照同期银行存款利率保证投资人最低收益告诉投资人本金可能受损获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率ABCD29基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同对所管理的基金以基金为会计核算主体独立建账独立核算不同基金在名册登记账户设置资金划转等方面相互独立ABCD30申请基金销售业务资格的机构其技术系统应与的系统进行联网测试A基金托管银行B第三方支付公司C中国人民银行清算总中心D中国证券登记结算有限责任公司31关于基金销售机构以下表述正确的是A资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B商业银行均可以销售基金C基金管理公司可以开展销售业务D保险公司只能销售保险资管公司发行的基金32关于基金的宣传推介以下不合规的是A客户经理制作的基金营销卖点B基金公司制作的基金微信宣传推介材料C基金评级机构对基金的评级说明D代销银行对基金的投资风险提示33关于基金管理人的内部控制监督以下说法正确的是要建立重大决策负责人独立审批制度以杜绝负责人推卸责任要建立部门之间相互牵制的制度以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案ABCD34基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时下列行为不适当的是A要求投资者提供收入证明B有义务向普通投资者说明只有成为专业投资者才可以投资更多的基金产品获得更高的回报C要求投资者提供金融资产证明D对投资者的专业知识进行考查35甲生前无遗嘱购买了500万元信托产品指定儿子乙作为唯一的受益人且信托设立后向朋友丁借100万元甲死后其配偶丙要求分配信托财产要求以信托财产还款信托公司以下做法中正确的是A信托终止信托财产作为甲的遗嘱向丁返还100万元后向乙丙分配剩余的信托财产B信托存续不作为遗产进行继承分配将乙丙同时登记为共同受益人拒绝丁主张C信托存续信托财产不构成甲的遗产拒绝丙和丁的主张D信托终止信托财产作为甲的遗产向乙丙各分配50信托财产拒绝丁主张36投资基金的投资范围包括股票债券房地产期权ABCD37下列做法违反基金职业道德的是A相同费率的服务下基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行B基金经理管理多只基金其家属投资500万元申购了其中一只基金基金经理只安排该基金进行新股认购以提高投资业绩C基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动D基金经理极度自信认购200万元自己管理的基金38鉴于上述行为不属于证监会派出机构可以对该公司采取的行政监管处罚措施的是A对相关高管及工作人员出具警示函B责令该公司限期改正C永久取消该公司基金销售业务资格D责令对该批次宣传推介材料进行整改39关于该公司的上述宣传行为以下表述正确的是A该公司主要依托互联网进行基金销售所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传B仅宣传低风险的货币基金所以可以刊登业绩稳健欲购从速但不可显示安心享受成长C该公司基金宣传推介资料应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查D该公司自行补贴客户分享奖励未影响投资人利益该行为并未违规40阅读资料回答问题某基金销售有限公司以下简称该公司主营依托互联网进行基金销售该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为十全十美的年终客户大回馈活动活动持续10天活动期间是在该公司基金网参加十全十美活动并将活动信息分享给好友的即可获得相应数量货币基金份额证监会派出机构对其进行现场检查时发现以下事实该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成补贴分享奖励由该公司自行补贴将货基收益和分享奖励叠加投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10宣传资料显示业绩稳健欲购从速可安心享受成长在宣传资料刊登10个工作日后该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备关于该公司的上述做法其中不符合规定的是ABCD41关于基金中基金FOF以下表述错误的是将80以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOF除ETF联接基金外FOF投资其他基金时被投资基金的运作期限不少于6个月除ETF联接基金外同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日及时披露FOF份额净值和份额累计净值ABCD42关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引试行以下说法正确的是AC2为风险承受能力最低的类型BC2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C没有风险意识度的投资者类型为C4DC1风险类型投资者可以认购货币市场基金43ETF申购和清单中现金替代的类型有禁止现金替代全额现金替代必须现金替代可以现金替代ABCD44对于私募基金从业人员以下违反忠诚尽责这一职业道德规范的是私下接受客户委托买卖证券期货依照基金合同的约定对私募基金进行托管不设立募集账户要求投资者直接把资金汇入管理人名义开立的企业账户利用基金管理人的商业机会为自己牟利ABCD45关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义以下表述错误的是A公募资金的管理人所形成的投资研究驱动合规保障运营支持制度建设体系有利于市场合理定价B公募资金发挥专业理财优势推动市场价值判断体系的形成有利于保障长期投资和理性的投资文化C公募资金有不同类型不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一D公募资金以不同财务投资为主要目的不参与上市公司的治理有利于上市公司的治理管理46以下不属于资产管理行为功能作用的是A帮助投资者进行投资决策B为市场经济体系有效资源配置C对金融资产进行合理定价D为投资者资产的保障增值提供保险47公募基金管理公司变更如下事项需要报经中国证监会批准的是变更持股5以上的股东变更公司的实际控制人变更持股不足5但对公司有重大影响的股东变更股东的持股比例超过5ABCD48某年年初某银行为投资人甲完成基金开户风险承担能力测评后甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金当年年中甲拟申购B债券基金该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务根据相关规定在B产品的销售中该银行未完全履行哪项业务A投资者风险承受能力测评义务B适当推荐产品义务C投资者身份识别义务D告知说明义务49关于基金管理人风险管理的内部环境以下表述错误的是A基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构B基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础C基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导D基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好50关于私募基金推介以下做法正确的是A对低风险的项目可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B为帮助投资者谋求高收益建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估才能推介与其相匹配的私募基金D先通过公开方式征集意向投资者再根据合格投资者的标准行为进行筛选51关于基金宣传推介材料的内容以下表述合规的是AA基金只募集一天欲购从速B货币基金主要投资银行存款基本没风险CA基金为保障持有人利益限定募集规模不超过30亿元DA基金分红后净值归一申购良机52关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用以下表述错误的是A中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分B中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督C中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则D中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权53关于非公开募集基金的托管以下表述正确的是A担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续无需中国证监会核准B与公开募集基金不同除非基金合同另有约定否则非公开募集基金无需托管C基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值投资收益分配基金承担的费用和业绩报酬D非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的应当拒绝执行54关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费下列说法正确的是A某CIF场内交易佣金25归基金财产B某债券基金申购费至少25归基金财产C某货币市场基金销售服务费至少25归基金财产D某股票基金赎回费至少25归基金财产55公募基金管理人申请募集基金时应向中国证监会提交的募集申请文件包括律师事务所出具的法律意见书基金合同草案基金托管协议草案和招募说明书草案会计师事务所出具的审计报告基金募集申请报告ABCD56以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是对基金份额持有人权益产生重大影响对基金份额的价格产生重大影响对基金管理人的利益产生重大不利影响对基金托管人的利益产生重大不利影响ABCD57交易双方达成一笔银行间债券回购业务在回购到期日正回购方应资金不足无法支付到期款项该风险属于A信用风险B流动性风险C市场风险D利率风险58基金份额登记机构应妥善保存登记数据保存期限为A自基金账户销户之日起不得少于20年B自基金账户开户之日起不得少于15年C自基金账户开户之日起不得少于20年D自基金账户销户之日起不得少于15年59依据证券投资基金法的规定以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是A决定更换基金管理人B依法转让或者申请赎回持有的基金份额C决定基金扩募或者延长基金合同期限D调整基金管理人和基金托管人的报酬标准60私募基金募集过程中在投资者签署基金合同之前募集机构应当向投资者说明的内容包括基金投资组合策略及收益预期投资冷静期回访确认程序安排私募基金风险ABCD61关于证券投资基金的介绍下列表述正确的是A证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来B证券投资基金通常由基金管理人负责保管管理和经营基金资产C基金投资者通过购买基金份额可以享有稳定的基金投资收益D契约型证券投资基金不具有独立法人地位62私募基金备案所需要填报的信息中不包括A基金合同B基金外包服务协议C基金名称D资本规模63基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用以下费用无需披露A托管费B客户维护费C管理费D广告费64督察长发现有下列哪些情形的应当及时向公司董事会中国证监会及相关派出机构报告基金及公司发生违法违规行为基金及公司存在重大经营风险或者隐患督察长依法认为需要报告的其他情形基金净值出现大幅波动ABCD65在基金管理人加强合规文化建设过程中以下各项中重要性排序相对靠后的是A有效落实合规考核机制B加强管理层对合规文化建设工作的重视程度C加强合规管理部门与业务部门监察稽核部门等各部门之间的信息交流D引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识66行业分类法是股票基金典型的分类法之一以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是A医药健康股票基金B信息科技股票基金C蓝筹股票基金D基础行业股票基金67以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是A某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管B某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理C某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问股东单位不支付薪酬D某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力直接撤换并任命新的总经理68中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施对基金机构现场检查要求其报送有关业务资料进入涉嫌违法行为发生场所调查取证对于操纵证券市场的当事人限制其证券买卖对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任ABCD69目前我国市场上出现的公募另类投资基金不包括A房地产基金B非上市股权基金C新股申购基金D商品基金70关于私募基金推介材料下列做法不合规的是A包含了基金的投资范围投资策略和投资限制B包含了过去9个月内的基金产品业绩C包含了基金产品的预期收益D包含了基金的管理团队信息71基金管理人除依法取得报酬外应当履行忠实义务以下选项中违背了忠实义务的是利用基金财产为自己牟取利益将基金财产转为其固有财产将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资公平地对待其管理的不同基金财产ABCD72内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易以为自己或者他人牟取利益以下不属于内幕信息构成要素的是A对证券市场有系统性影响的信息B对于证券价格有明确影响的信息C来源可靠的信息D市场未发布的信息73关于基金股票与债券的特点以下表述正确的是基金反映的是一种所有权关系是一种所有权凭证股票是一种直接投资工具筹集的资金主要投向实业领域债券可以给投资者带来较为确定的利息收入通常情况下股票是一种高风险高收益的投资品种价格波动性较大ABCD74下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有基金管理人基金托管人中国证券登记结算有限责任公司第三方独立销售机构ABCD75在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作其内容应包括对本公司基本情况的介绍对本公司业务有关的金融知识法律法规的问答介绍备有相关的法律法规材料供投资者查阅业务咨询ABCD76货币市场基金需要定期披露基金份额净值基金资产净值每万份基金收益最近7日年化收益率ABCD77以下基金宣传推介材料内容中符合规定的是A某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明最后抢购B某基金募集资金投向是AAA级国家债券业绩稳健收益可期C某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D某基金路演现场茶歇期间以PPT展示抓住牛市轻松赚78私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时以下不合规的是A合伙协议条款应当包括合伙人会议B合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担C合伙协议条款应当包括信息披露制度D合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内79关于封闭式基金以下表述正确的是A基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B基金份额在合同期限内固定不变C基金份额净值与基金二级市场价格一致D基金份额净值固定不变80某基金公司刚成立投资总监兼任督察长违背了合规管理的A客观性原则B独立性原则C协调性原则D专业性原则81下列符合封闭式基金上市交易条件的是A基金合同期限为5年基金募集金额为25亿元基金份额持有人为1500人B基金合同期限为5年基金募集金额为45亿元基金份额持有人为900人C基金合同期限为3年基金募集金额为25亿元基金份额持有人为900人D基金合同期限为3年基金募集金额为45亿元基金份额持有人为900人82关于基金销售渠道的审慎调查以下表述正确的是基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查ABCD83A基金持有的一只债券的发行人违约基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿但事实上法院尚未就该案做出判决基金管理人上述行为涉嫌等信息披露违法行为A承诺效应B虚假记载C重大遗漏D误导性陈述84只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指A信托B私募基金C公募基金D存单85基金产品风险评价的主要依据不包括A基金的管理费率B基金成立以来有无违规行为的发生C基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D基金历史规模持仓比例86基金托管人召集基金份额持有人大会的应至少提前公告大会的召开时间会议形式审议事项议事程序和表决方式等事项A30日B45日C90日D60日87以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是变更境外托管人变更投资顾问投资顾问主要负责变动基金资产净值和份额净值ABCD88以下材料中自私募基金清算终止后私募基金管理人无需保存10年的有A基金交易记录B投资决策记录C投资者适当性管理材料D客户服务记录89关于发起式基金基金合同生效及存续的条件以下表述正确的是A受到募集份额不少于2亿份份额持有人不少于200人的限额B基金合同生效3年后若基金资产净值低于2亿元基金合同自动终止C公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年不属于发起式基金基金合同生效的条件90中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织下列哪些机构应当加入基金管理人基金托管人基金服务机构ABCD91确认和变更开放式基金份额的机构是A基金投资交易机构B基金份额登记机构C基金估值核算机构D基金代销机构92关于公募基金信息披露的制度体系以下表述中错误的是A基金信息披露的部门规章规范性文件均由中国证监会制定并发布B基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律部门规章规范性文件自律性规则C基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布D司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分93关于ETF和QDII基金下列说法正确的是QDII基金可以用人民币认购外也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构投资者资格和经营外汇业务资格ETF份额认购时沪深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易不能参与证券认购ABCD94基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括合法合规性原则内部控制制度应符合国家法律法规规章和各项规定的要求全面性原则内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节商业性原则内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点适时性原则内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化及时修改或完善ABCD95基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息问卷内容应包括但不限于投资者的职业投资者的学历投资者的计划投资期限投资出现波动时的焦虑状态ABCD96投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金基金合同约定申购费率为12申购当日基金份额净值为1178元确认日基金份额净值为1181元下列说法中正确的是A净申购金额为4940000元B确认份额为4183498份C确认份额为4193548份D确认份额为4194152份97A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库关于上述情况以下说法错误的是A甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持避免主观臆断B甲的研究报告涉及上市公司的内部信息A公司不得将其作为投资依据C甲的研究可以为A公司的投资决策组合管理等提供研究支持协助发展投资机会DA公司建立投资对象备选库制度确保各投资组合享有公平的投资决策机会98基金客户服务的流程包含以下内容服务宣传与推介投资咨询与基金咨询受理投诉投资跟踪与评价客户档案管理与保密ABCD99以下选项中不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是A公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D公司财务部未作审核直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账100关于专业审慎的基本要求以下说法正确的是基金从业人员应取得基金从业资格经所在基金管理公司执业注册后执业基金销售人员应坚持销售适用性原则向客户推荐或者销售合适的基金基金经理应参加后续职业培训完成规定的培训学时基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告ABCD答案解析部分1答案B解析客户至上其基本含义有两点一是客户利益优先二是公平对待客户A项因单一客户要求改变仓位违反了公平对待客户C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为违反了公平对待客户D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益损害基金持有人利益违反了客户利益优先2答案B解析B项说法错误符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化3答案A解析基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度至少包括以下内容对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置对基金产品进行风险评价的方式和方法对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资人进行匹配的方法4答案A解析与其他类型基金相比货币市场基金具有风险低流动性好的特点是厌恶风险对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具或是暂时存放现金的理想场所货币市场基金既具有活期储蓄的方便性又有活期储蓄不可比拟的收益投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益也可据以签发支票相当灵活流动性较大5答案D解析基金销售人员基本行为规范规定基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定并注意如下事项有效识别投资者身份向投资者提供投资人权益须知向投资者介绍基金销售业务流程收费标准及方式投诉渠道等了解投资者的投资目标风险承受能力投资期限和流动性要求6答案B解析督察长应享有充分的知情权和独立的调查权督察长有权参加或者列席公司董事会会议经营决策会议有权查阅复制公司相关文件档案有权要求相关员工对相关事项做出说明并向为公司提供审计法律服务的中介机构了解情况如果需要督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作费用由公司承担7答案D解析D项基金管理人编制基金财务会计报告8答案C解析普通投资者在信息告知风险警示适当性匹配等方面享有特别保护9答案A解析私募基金管理人私募基金托管人私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有以下行为将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动不公平地对待其管理的不同基金财产利用基金财产或者职务之便为本人或者投资者以外的人牟取利益进行利益输送侵占挪用基金财产泄露因职务便利获取的未公开信息利用该信息从事或者明示暗示他人从事相关的交易活动从事损害基金财产和投资者利益的投资活动玩忽职守不按照规定履行职责从事内幕交易操纵交易价格及其他不正当交易活动法律行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为10答案B解析小张购买的余额宝产品与银行储蓄性质不一样获取的收益不能被称作利息收益11答案A解析A项说法错误普通的基金从业人员尽管不负有监督职责但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求一旦发现违法违规的行为应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告12答案D解析基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确相互制约的原则严格授权控制强化内部监督稽核控制建立完善岗位责任制度和科学严格的岗位分离制度严格控制基金财产财务风险建立完善的信息披露制度建立严格的信息技术系统管理制度建立科学严密的风险管理系统13答案C解析未经招募说明书载明并公告不得对不同投资人适用不同费率14答案A解析根据题意可知该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查调查所遭受的处罚15答案C解析基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类一是商业秘密二是客户资料三是内幕信息保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息也不得公开尚处于禁止公开期间的信息具体而言基金从业人员应当做到以下几点1应当妥善保管并严格保守客户秘密非经许可不得泄露客户资料和交易信息且无论是在任职期间还是离职后均不得泄露任何客户资料和交易信息2不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益3不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息16答案B解析甲为某基金公司的销售人员从业期间获得基金从业资格后甲从该基金公司辞职于某房产机构从事房产销售工作甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品关于甲的这一行为以下表述正确的是17答案D解析员工甲的看法错误为充分保护基金份额持有人的利益促进公司和行业持续健康稳定发展基金管理人应强化风险意识增强风险防范能力建立全面的风险管理体系员工乙的看法正确基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略从董事会管理层到全体员工全员参与在日常经营中识别潜在风险评估风险的影响程度并根据公司风险偏好制定风险应对策略有效管理公司各环节风险的持续过程18答案C解析C项应由基金管理人进行基金的募集19答案B解析A项说法错误注册公开募集基金应由拟任基金管理人向中国证监会提交托管协议草案C项说法错误公开募集基金包括向不特定对象募集资金向特定对象募集资金累计超过200人以及法律行政法规规定的其他情形D项说法错误基金份额的发售由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理20答案C解析证券期货市场诚信监督管理办法规定的违法失信信息在诚信档案中的效力期限为3年但因证券期货违法行为被行政处罚市21答案D解析项正确基金拟在证券交易所上市的应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料项正确基金获准上市的应在上市日前3个工作日将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上项正确ETF上市交易后其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购赎回清单并在指定的信息发布渠道上公告22答案B解析单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10时为巨额赎回单个开放日的净赎回申请是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额该题100亿的10的是10亿赎回金额加上转换转出15亿1亿元16亿元申请3亿元转入4亿元7亿16亿元7亿9亿元9亿元元未触发巨额赎回23答案C解析符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化注意基金销售机构只决定是否转化不能拒收申请24答案D解析基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查25答案C解析A项说法正确公司管理层对有效的风险管理承担直接责任B项说法正确C项说法错误在风险管理责任的划分上各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人负责具体风险管理职责的实施D项说法正确董事会对有效的风险管理承担最终责任26答案C解析根据基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则的规定基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标对廉洁从业管理的有效性承担责任履行廉洁从业管理职责基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标对廉洁运营承担责任主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人27答案D解析股票基金债券基金的申购和赎回原则未知价交易原则金额申购份额赎回原则货币市场基金的申购和赎回原则确定价原则金额申购份额赎回原则28答案B解析项基金宣传推介材料中推介货币市场基金的应当提示基金投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益项基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意严格遵守相关法律法规的规定不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益29答案B解析公司应当明确职责划分在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体独立建账独立核算保证不同基金之间在名册登记账户设置资金划拨账簿记录等方面相互独立各基金会计核算应当独立于公司会计核算30答案D解析申请注册基金销售业务资格的机构应有安全高效的办理基金发售申购和赎回等业务的技术设施且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求基金销售业务的技术系统已与基金管理人中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试测试结果符合国家规定的标准31答案C解析资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金故A项错误具备基金销售资格的商业银行才能销售基金故B项错误保险公司不只能销售保险资管公司发行的基金故D项错误32答案A解析基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料故A项说法错误33答案A解析在内部控制监督上不能出现重程序监督不注重对内部人监督的偏向首先要加强对基金管理人的内部控制监督建立基金管理人重大决策集体审批等制度项说法错误以杜绝业务管理层负责人独断专行其次要加强对基金管理人部门管理的控制监督建立部门之间相互牵制的制度以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊再次要加强对关键岗位管理人员的控制监督建立关键岗位轮岗和定期稽查制度以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案从而建立健全企业内部控制监督机制34答案B解析普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果提供相关证明材料基金销售机构应当通过追加了解信息投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估确认其符合前条要求说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别警示可能承担的投资风险告知申请的审查结果及其理由35答案C解析当委托人是唯一受益人时信托终止信托财产作为其遗产或清算财产当委托人不是唯一受益人的信托存续信托财产不作为其遗产或清算财产36答案A解析投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票债券外汇股权期货期权等也可以是房地产大宗能源林权艺术品等其他资产37答案B解析公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼故B项违反了此要求38答案C解析中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施1提示基金管理公司或基金代销机构进行改正2对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函3对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前应当事先将材料报送中国证监会基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后方可使用在上述期限内中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的可及时告知该公司或机构进行修改材料未经修改的该公司或机构不得使用4责令基金管理公司或基金代销机构进行整改暂停办理相关业务并对其立案调查5对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取监管谈话出具警示函记入诚信档案暂停履行职务认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施或建议公司或机构免除有关高管人员的职务39答案C解析基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具合规意见书并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案40答案D解析项不符合规定基金管理人和基金销售机构应当避免在法律法规规定的销售费用之外另行变相或暗中支付其他费用实物或其他利益项不符合规定属于向基金份额持有人违规承诺收益项不符合规定宣传推介材料不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述项不符合规定基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案41答案A解析项说法错误除ETF联接基金外FOF投资其他基金时被投资基金的运作期限应当不少于1年最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元项说法错误除ETF联接基金外同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的2042答案D解析普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型分别为C1C2C3C4C5其中C1含风险承受能力最低类别风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人不具有完全民事行为能力没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失法律行政法规规定的其他情形43答案C解析现金替代分为三种类型禁止现金替代可以现金替代和必须现金替代44答案B解析忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面一是忠诚廉洁二是勤勉尽责把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中45答案D解析A项说法正确证券投资基金管理人形成了投资研究驱动合规保障与运营支撑的制度化投研体系投资范围投资比例集中度等方面的有约束力的限制使得基金管理人及其投研团队主要通过精选个股精选个券的方式实现对投资标的的识别评估与交易在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析有利于促进信息的有效利用和传播有利于市场合理定价有利于市场有效性的提高和资源的合理配置B项说法正确证券投资基金发挥专业理财优势推动市场价值判断体系的形成倡导理性的投资文化有助于防止市场的过度投机证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用推动上市公司完善治理结构C项说法正确不同类型不同投资对象不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一46答案D解析资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人企业都有着重要的功能和作用1资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门提高整个社会经济的效率和生产服务水平2通过资产管理行业专业的管理活动能够帮助投资人搜集处理各种和投资有关的宏观微观信息提供各类投资机会帮助投资者进行投资决策并提供决策的最佳执行服务使投资融资更加便利3资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务满足投资者的各种投资需求使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来4资产管理行业还能对金融资产进行合理定价给金融市场提供流动性降低交易成本使金融市场更加健康有效最终有利于一国经济的发展47答案A解析根据证券投资基金管理公司管理办法第十七条规定基金管理公司变更下列重大事项应当报中国证监会批准1变更持股5以上的股东2变更持股不足5但对公司治理有重大影响的股东3变更股东的持股比例超过54修改公司章程重要条款5中国证监会规定的其他重大事项根据证券投资基金法第十四条规定基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项应当报经国务院证券监督管理机构批准48答案D解析由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的基金募集机构要将不匹配情况告知投资者并给出新的匹配意见49答案C解析基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础为其他要素提供规则和结构其中特别重要的是经理层的风险偏好内部环境的要素包括全体员工的诚信道德价值观和胜任能力管理层的理念和经营风格管理层分配权力和划分责任组织和开发其员工的方式以及董事会给予的关注和指导50答案C解析私募基金募集应当履行下列程序特定对象确定投资者适当性匹配基金风险揭示合格投资者确认投资冷静期回访确认51答案B解析基金宣传推介材料必须真实准确与基金合同基金招募说明书相符不得有下列情形1虚假记载误导性陈述或者重大遗漏2预测基金的投资业绩3违规承诺收益或者承担损失4诋毁其他基金管理人基金托管人或者基金销售机构或者其他基金管理人募集或者管理的基金5夸大或者片面宣传基金违规使用安全保证承诺保险避险有保障高收益无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述6登载单位或者个人的推荐性文字7基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰应当特别注意在缺乏足够证据支持的情况下不得使用业绩稳健业绩优良名列前茅位居前列首只最大最好最强唯一等表述不得使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市等易使基金投资人忽视风险的表述不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用净值归一等误导基金投资人的表述52答案D解析D项说法错误政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管53答案D解析A项基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构B项除基金合同另有约定外私募基金应当由基金托管人托管C项私募投资基金监督管理暂行办法规定私募基金管理人私募基金托管人应当按照合同约定如实向投资者披露基金投资资产负债投资收益分配基金承担的费用和业绩报酬可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息不得隐瞒或者提供虚假信息54答案D解析基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率场内赎回为固定赎回费率不可按份额持有时间分段设置赎回费率赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的25并应当归入基金财产55答案A解析申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告基金合同草案基金托管协议草案招募说明书草案律师事务所出具的法律意见书中国证监会规定提交的其他文件等56答案C解析如果信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响则该信息为重大信息相关事件为重大事件信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书57答案B解析流动性风险是指因市场交易量不足导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险58答案A解析证券投资基金法规定基金份额登记机构应当妥善保存登记数据并将基金份额持有人名称身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年59答案B解析照证券投资基金法的规定我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益参与分配清算后的剩余基金财产依法转让或者申请赎回其持有的基金份额按照规定要求召开基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权查阅或者复制公开披露的基金信息资料对基金管理人基金托管人基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼基金合同约定其他权利60答案B解析在投资者签署基金合同之前募集机构应当向投资者说明有关法律法规说明投资冷静期回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利重点揭示私募基金风险并与投资者签署风险揭示书61答案D解析契约型基金不具有法人资格公司型基金具有法人资格62答案B解析私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内进行备案如实申报基金名称资本规模投资者基本情况基金合同基金公司章程或者合伙协议统称基金合同基金运作情况托管披露频度主要投资方向等投资项目简要信息63答案D解析基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费托管费基金销售服务费的金额并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额64答案B解析发现下列情形之一的督察长应当及时向公司董事会中国证监会及相关派出机构报告1基金及公司发生违法违规行为2基金及公司存在重大经营风险或者隐患3督察长依法认为需要报告的其他情形4中国证监会规定的其他情形65答案D解析基金管理人加强合规文化建设还应在以下四个方面努力一是基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视二是加强合规管理部门与业务部监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性实现资源共享三是有效落实合规考核机制四是积极推行全员合规理念加强合规文化思想教育66答案C解析以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金如基础行业基金资源类股票基金房地产基金金融服务基金科技股基金等67答案B解析公司独立运作原则基金管理公司及其业务部门与股东实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员不得违反公司章程干预投资研究交易等具体事务及公司员工选聘董事监事之外的所有员工不得在股东单位兼职所有与股东签署的技术支持服务合作等协议均应上报不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议68答案A解析中国证监会对基金市场的监管措施包括检查调查取证限制交易行政处罚69答案C解析另类投资基金是指以股票债券货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金范围十分广泛我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类商品基金非上市股权基金房地产基金70答案C解析禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失或者以任何方式承诺投资者最低收益包括宣传预期收益预计收益预测投资业绩等相关内容71答案B解析依据证券投资基金法的规定公开募集基金的基金管理人及其董事监事高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资不公平地对待其管理的不同基金财产利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失侵占挪用基金财产泄露因职务便利获取的未公开信息利用该信息从事或者明示暗示他人从事相关的交易活动玩忽职守不按照规定履行职责法律行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为72答案A解析内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息内幕信息的构成要素有三方面一是来源可靠的信息来源不可靠模棱两可的信息即便对证券价格产生影响也不构成内幕信息二是重要的信息即该信息对于证券价格的影响明确如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的那么该信息就是重要的例如足以影响证券价格的公司重组并购决策或者财务报告等信息三是非公开的信息一般认为在市场得到一个信息之前这个信息就是非公开的73答案C解析股票反映的是一种所有权关系是一种所有权凭证债券反映的是债权债务关系是一种债权凭证基金反映的是一种信托关系是一种受益凭证通常情况下股票价格的波动性较大是一种高风险高收益的投资品种债券可以给投资者带来较为确定的利息收入波动性也较股票要小是一种低风险低收益的投资品种74答案C解析证券投资基金法规定开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理也可以委托中国证监会认定的其他机构如中国证券登记结算有限责任公司办理75答案C解析很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作在营业网点设立了投资者教育园地制作了投资者教育手册免费发放部分机构还注重在开户交易清算产品营销等经营环节向投资者提示风险介绍相关知识保存相对完善的客户资料76答案A解析货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值而是需要披露收益公告包括每万份基金收益和最近7日年化收益率77答案C解析基金宣传推介材料必须真实准确与基金合同基金招募说明书相符不得有下列情形虚假记载误导性陈述或者重大遗漏预测基金的证券投资业绩违规承诺收益或者承担损失诋毁其他基金管理人基金托管人或者基金销售机构或者其他基金管理人募集或者管理的基金夸大或者片面宣传基金违规使用安全保证承诺保险避险有保障高收益无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述登载单位或者个人的推荐性文字中国证监会规定的其他情形78答案D解析合伙协议应具备的条款包括基本情况合伙人及其出资合伙人的权利义务执行事务合伙人有限合伙人合伙人会议管理方式托管事项入伙退伙合伙权益转让和身份转变投资事项利润分配及亏损分担税务承担费用和支出财务会计制度信息披露制度终止解散与清算合伙协议的修订争议解决一致性份额信息备份报送披露信息等79答案B解析封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变基金份额可以在依法设立的证券交易所交易但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式80答案B解析独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位合规管理应当独立于其他各项业务经营活动81答案A解析封闭式基金份额上市交易应当符合下列条件1基金的募集符合证券投资基金法规定2基金合同期限为5年以上3基金募集金额不低于2亿元人民币4基金份额持有人不少于1000人5基金份额上市交易规则规定的其他条件82答案A解析基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查83答案B解析虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为符合题意误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息以至于影响投资者做出正确决策84答案C解析公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金它一般在法律和监管部门的严格监管下有着信息披露利润分配投资限制等行业规范要求85答案A解析基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素一是基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例二是基金的历史规模和持仓比例三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度四是基金成立以来有无违规行为发生同时综合考虑流动性到期时限杠杆情况结构复杂性投资最低金额募集方式等因素86答案A解析基金托管人召集基金份额持有人大会的应至少提前30日公告大会的召开时间会议形式审议事项议事程序和表决方式等事项87答案A解析QDII临时公告中的特殊披露要求当QDII基金发生变更境外托管人变更投资顾问投资顾问主要负责人变动涉及境外诉讼等重大事件时应在事件发生后及时披露临时公告并在更新的招募书中予以说明88答案D解析私募基金管理人私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年89答案B解析发起式基金是指基金管理人在募集基金时使用公司股东资金公司固有资金公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币且持有期限不少于3年发起式基金的基金合同生效3年后若基金资产净值低于2亿元的基金合同自动终止发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算90答案B解析基金管理人基金托管人应当加入基金业协会基金服务机构可以加入基金业协会91答案B解析基金份额登记机构的主要职责包括建立并管理投资人的基金账户负责基金份额的登记基金交易确认代理发放红利建立并保管基金份额持有人名册法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责92答案C解析中国基金业协会负责制定和实施行业自律规则93答案A解析项说法正确QDII基金募集认购的具体规定上有如下几点独特之处1发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格2基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小3QDII基金份额除可以用人民币认购外也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购项说法正确ETF份额认购时沪深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易不能参与证券认购或基金的申购赎回94答案D解析基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则1合法合规性原则公司内控制度应当符合国家法律法规规章和各项规定2全面性原则内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节不得留有制度上的空白或漏洞3审慎性原则公司内部控制的核心是风险控制制定内部控制制度应当以审慎经营防范和化解风险为出发点4适时性原则内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略经营方针经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善95答案C解析募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面1投资者基本信息其中个人投资者基本信息包括身份信息年龄学历职业联系方式等信息机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息联系方式等信息2财务状况其中个人投资者财务状况包括金融资产状况最近三年个人年均收入收入中可用于金融投资的比例等信息机构投资者财务状况包括净资产状况等信息3投资知识包括金融法律法规投资市场和产品情况对私募基金风险的了解程度参加专业培训情况等信息4投资经验包括投资期限实际投资产品类型投资金融产品的数量参与投资的金融市场情况等5风险偏好包括投资目的风险厌恶程度计划投资期限投资出现波动时的焦虑状态等96答案D解析净申购金额申购金额1申购费率500001124940711元申购份额净申购金额申购当日基金份额净值494071111784194152份97答案B解析研究员甲是通过研究公开信息发现的利好消息不属于上市公司的内部信息故B项说法错误98答案D解析具体客户服务流程包括服务宣传与推介投资咨询与基金咨询互动交流受理投诉投资跟踪与评价客户档案管理与保密等99答案D解析相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明相互制衡基金管理人内部的一项业务如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查其发生错弊现象的概率就很低就具体的内部控制措施来说相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系从横向关系来讲完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作相互监督相互制约相互证明从纵向关系来讲完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节以使下级受上级监督上级受下级牵制只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约才能使发生的错弊减少到较低程度或者即使发生问题也易尽早发现便于及时纠正100答案D解析专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面持证上岗持续学习审慎开展执业活动