担保业务执行管理制度.doc

123担保业务执行管理制度制度名称担保业务执行管理制度受控状态文件编号执行部门监督部门考证部门第1章总则第1条目的为准确掌握担保业务的进展情况及时化解担保风险或尽量减少担保风险给企业造成的损失特制定本制度第2条本制度适用于企业的所有担保业务第2章建立担保事项台账第3条担保业务实行过程中担保经办人负责设置担保业务事项台账对担保相关事项进行详细全面的记录第4条担保业务记录至少包括但不限于以下内容1被担保人的名称2担保业务的类型时间金额及期限3用于抵押财产的名称金额4担保合同的事项编号及内容5反担保事项6担保事项的变更7担保信息的披露第3章担保业务监督检查第5条担保经办人员负责对担保项目的执行状况进行定期或不定期的跟踪和监督第6条监督检查时限1担保期限在年以内的担保风险在级以上的担保项目担保经办人员需每1个月进行一次跟踪检查2担保期限在年以上的担保项目担保经办人员至少每季度进行一次监督检查第7条监督检查项目1担保项目进度是否按照计划进行2被担保人的经营状况及财务状况是否正常3被担保人的资金是否按照担保项目书的规定使用有无挪用现象等4被担保人的资金周转是否正常等第8条对于在检查中发现的异常情况和问题应本着早发现早预警早报告的原则及时上报担保项目负责人属于重大问题或特殊情况的应及时向企业管理层或董事会报告第4章合同协议管理第9条担保业务经总裁董事会或股东大会在权限范围内批准后应当与被担保人订立书面担保合同或协议第10条订立担保合同或协议企业法律顾问应结合被担保人的资信状况严格审核各项义务性条款以保证企业的权益第11条合同档案管理人员专门保管担保合同协议与担保合同协议有关的主合同协议反担保合同协议等第12条合同档案管理人员负责有关担保及反担保财产和权利凭证等原始文件资料的管理第13条合同档案管理人员配合财务部担保业务负责人定期核实反担保财产的存续状况和价值确保反担保财产的安全与完整第14条财务部担保业务负责人应当在担保合同到期时全面清理用于担保的财产和权利凭证按照合同约定及时终止担保关系第5章附则第15条本制度根据国家担保相关法律法规制定若与国家日后颁布的法律法规及文件相抵触以国家新颁布的法律法规及文件为准第16条本制度自企业董事会审议通过后实施由董事会负责解释编制日期审核日期批准日期修改标记修改处数修改日期