第三人向开证行提供开证担保的潜在风险与防范.docx

稻壳儿网络大学毕业设计论文题目学院部专业学生姓名学号年级指导教师职称年月日第三人向开证行提供开证担保的潜在风险与防范第三人为开证申请人提供开证担保时开证行在享有担保权人权益的同时也面临诸多风险点而当前商业银行的信用证操作模式极易触发这些风险点导致漏保脱保风险事件的发生准确识别银行接受信用证担保中存在的潜在风险对商业银行意义重大以演绎与归纳相结合的研究方法分析第三人向开证行提供开证担保时潜在风险点并提出相应的防范建议有利于商业银行构建牢固的风险防控体系一案例简介年月日浙江某毛纺集团有限公司以下简称公司向某银行嘉兴支行以下简称嘉兴支行出具担保书一份表示其愿意为公司在年度连续向嘉兴支行申请开立的最高限额为万美元的信用证提供万美元的连带责任保证担保同年月日嘉兴支行根据公司的申请开立号远期进口信用证至美国银行该信用证显示信用证金额美元开证申请人公司有效期年月日美国到期兑用方式为自由议付票期为见票后天年月日公司致函嘉兴支行申请修改信用证最迟装船日并将有效期延展至年月日年月日公司又致函嘉兴支行申请修改信用证最迟装船日并将有效期延展至年月日嘉兴支行先后依申请人要求对信用证进行了修改并在修改中明确除信用