证券交易历年真题及答案5

网址证券交易历年真题及答案5一单选题以下备选答案中只有一项最符合题目要求1下列关于证券公司与客户之间的清算与交收的说法错误的是A证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收是整个结算过程不可缺少的环节B证券公司与其客户之间的资金清算交收由客户自行负责完成C证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立资金清算交收账户D证券公司接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过资金清算交收账户办理答案B解析B项证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成2证券交收结果等数据由中国结算公司传送至证券公司A每日B每工作日C每核算日D每交收日答案A解析证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司供其对账和向客户提供余额查询等服务证券公司根据中国结算公司数据记录客户清算交收结果3在客户交易结算资金第三方存管制度框架下下列关于证券公司与存管银行双方职责的说法错误的是A证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算更新客户资金账户的余额B存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对C证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令D存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付完成客户证券交易的资金交收答案A解析A项证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算更新客户资金账户的余额并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额4客户证券交易由发起A证券公司单方B客户单方C证券公司或客户单方D证券公司和客户双方答案A网址解析客户证券交易由证券公司单方发起客户通过证券公司的资金账户及密码采用证券公司提供的委托手段进行交易5存管银行系统根据转账指令启动客户资金转账交易A客户B证券公司C证券交易所D中国结算公司答案A二多选题以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求1在客户交易结算资金第三方存管制度框架下正确的表述是2010年5月真题A证券公司与客户的资金清算交收在银行独立完成B存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付C证券公司与客户的资金清算交收在证券公司独立完成D证券公司与客户的资金清算交收需要在证券公司和银行完成答案BD解析在客户交易结算资金第三方存管制度框架下证券公司与客户的资金清算交收需要由证券公司与存管银行即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行配合完成2客户发出转账指令的方式包括A存管银行的电话银行B存管银行的柜台服务C多媒体自助终端D证券公司的电话委托答案ABCD解析客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金可以通过存管银行提供的电话银行网上银行柜面服务多媒体自助终端等方式发出转账指令也可以通过证券公司提供的电话委托网上交易自助委托等方式发出转账指令3下列关于证券公司与客户之间的资金存取清算与交收过程的说法正确的有A证券公司接到客户委托买卖指令后对客户账户内资金和证券进行校验B校验通过后证券公司向交易所报送交易指令C中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件并将清算交收文件发给证券公司D中国结算公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给存管银行答案ABC解析D项证券公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给存管银行网址4客户交易结算资金第三方存管模式下的资金结算程序包括A客户含个人和机构凭签约存款账户存折到存管银行营业网点的柜台办理现金存款B客户场内证券交易由证券公司与客户双端发起C证券公司接到客户委托买卖指令后对客户资金和证券账户进行资金和股份校验D登记结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件答案ACD解析B项客户场内交易应由证券公司单端发起5下列关于客户交易结算资金第三方存管模式的说法正确的有A客户通过证券公司的资金账户及密码利用证券公司提供的委托手段进行交易B登记结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件C存管银行清算后将发生变化的存管账户的资金余额发送到证券登记结算公司D客户交易完成后通过存管银行与证券公司的联网系统将账户变动信息传送给证券公司同步实时更新客户在证券公司对应资金账户余额答案ABD解析C项存管银行清算后将发生变化的存管账户的资金余额发送到证券公司三判断题正确的用A表示错误的用B表示1目前我国投资者的资金存取基本上都采用证券营业部自办资金存取方式2010年3月真题答案B解析在我国证券市场发展过程中投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种如证券营业部自设资金柜台来办理客户的资金存取将客户资金存取业务委托给银行代理将证券营业部资金核算电脑系统与银行储蓄网络系统实现联网后进行银证转账存取等目前我国投资者的资金存取基本上都采用客户交易结算资金第三方存管的资金存取方式2目前我国证券市场采用的是法人与自然人相结合的结算模式答案B解析每日交易结束后证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收目前我国证券市场采用的是法人结算模式3实践中对于证券公司与客户之间的证券清算交收一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理答案A网址4转账交易启动后存管银行将增加客户银行结算账户余额相应减少客户管理账户余额证券公司客户交易结算资金汇总账户余额同步更新客户管理账户对应的资金账户余额答案B解析转账交易启动后存管银行将减少客户银行结算账户余额相应增加客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额而由证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额5存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付答案A6客户证券交易结算资金的取出可以直接通过银行结算账户办理资金的提取或划转答案B解析客户证券交易结算资金的取出只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户再通过银行结算账户办理资金的提取或划转7存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果答案A8在客户交易结算资金第三方存管的模式下银行与证券公司的关系等同于会计和出纳的关系答案B解析在客户交易结算资金第三方存管的模式下银行与证券公司的关系应等同于出纳和会计的关系9客户含个人和机构办理现金或转账取款时可以直接从其存管账户中办理答案B解析客户含个人和机构办理现金或转账取款时不能直接从其存管账户中办理而需先将其存管账户的资金转苴签约存款账户后从其签约存款账户办理现金或转账取款