金融理财师简介

金融理财师百科名片金融理财师个人修炼体系金融理财师httpbaikebaiducomview29376htm是遵循金融理财规范流程的六大步骤帮助客户实现人生目标的专业人士作为一名金融理财师httpbaikebaiducomview750134htm必须能够正确分析和评估客户的财务状况并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力为客户量身定做一份合理的理财方案目录httpbaikebaiducomview30567htm11简介httpbaikebaiducomview30567htm22认证标准httpbaikebaiducomview30567htm33职业教育httpbaikebaiducomview30567htm44职业培训httpbaikebaiducomview30567htm55申报条件httpbaikebaiducomview30567htm66职业考试httpbaikebaiducomview30567htm77从业经验httpbaikebaiducomview30567htm88职业道德httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段简介一般而言各国政府都没有针对金融理财师设立对应的管理标准而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管例如在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴他的服务受到证券监管部门的监督违规行为要受到相应的法律制裁为了保证金融理财师的服务质量维护市场秩序国际上的实践经验是成立自律性非营利非政府的专业资格认证机构通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理提高行业公信力httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段认证标准httpbaikebaiducomview61891htm中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度即金融理财师和国际金融理财师认证制度培训为培训的第一阶段根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议目前中国金融理财标准委员会只进行金融理财师的资格认证年起将进行国际金融理财师的资格认证按照中国金融理财标准委员会的规定无论还是都必须在达到其制定的教育考试从业经验和职业道德标准以下简称为标准后方可取得相关的资格认证下面我们简单介绍一下资格认证制度的标准httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段职业教育获得培训合格证书是资格申请人取得资格认证的第一个条件培训共学时内容主要包括以下模块金融理财和认证制度金融理财的目的内容与意义制度的发展历程与理念金融理财师的执业流程与标准金融理财师的道德准则与职业操守金融理财师的责任与纪律规范理财基本技能家庭财务报表与财务预算客户价值取向与行为特性理财工具httpbaikebaiducomview2057578htm计算器与电子表格运用理财环境经济学基础金融机构的功能与监管理财与法律httpbaikebaiducomview58270htm家庭理财综合httpbaikebaiducomview627775htm居住与房产投资规划信用与债务管理教育金规划特殊事件理财规划投资规划httpbaikebaiducomview454003htm货币的时间价值与利率相关计算httpbaikebaiducomview363622htm投资组合理论与资产定价模型货币市场与债券投资分析股票投资分析httpbaikebaiducomview949012htm外汇与衍生性金融产品投资分析httpbaikebaiducomview434673htm效率市场假说共同基金投资分析投资组合资产配置实务投资绩效评估与投资组合调整策略风险管理与保险规划风险与风险管理保险基本原理保险需求分析与保单规划人身保险产品概念财产保险产品概念投资型保险产品概念员工福利与退休规划薪酬与员工收入社会福利与薪酬扣除企业福利与薪酬扣除退休计划原理税务筹划与遗产规划所得税基础个人税务筹划概述遗产规划概述综合理财规划案例示范与讨论案例分析指导案例分析资格申请人完成培训通过结业考试并获得授权教育机构颁发的培训合格证书后可向中国金融理财标准委员会提出参加资格考试的申请资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段职业培训按照国际惯例中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则选择和授权有资格的教育机构对资格申请人进行培训并由该教育机构颁发培训合格证书获得培训合格证书是参加资格考试的前提中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训前由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务颁发培训合格证书目前中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班周末班两种方式根据计划年底深受大家欢迎的远程培训即将面世挑战身份拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的资格申请人具有挑战身份可申请豁免全部培训课程直接参加资格考试学分评估拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的资格申请人可申请豁免部分或全部培训课程httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段申报条件资格申请人须具备以下基本条件httpbaikebaiducomview134754htm在金融机构会计师事务所律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作硕士以上学历并有年以上工作经历本科学历并有年以上工作经历大专学历并有年以上工作经历大专以下学历并有年以上工作经历httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段职业考试通过中国金融理财标准委员会组织的资格考试并获得中国金融理财标准委员会颁发的资格考试合格证书是资格申请人取得资格的第二个条件资格考试每年举行次分别为月的最后一个周六月的第一个周六和月的最后一个周六资格考试为综合考试分为两段上午考试小时下午考试小时共计小时资格申请人取得资格考试合格证书并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在年内完成httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段从业经验满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是资格申请人取得资格的第三个条件资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验金融机构会计师事务所律师事务所中国金融理财标准委员会认定的其他机构资格申请人从业经验的时间要求是具有硕士以上学历者需年以上含年的全职工作经历或等同的兼职工作经历按小时的兼职工作时间等同年的全职工作时间换算具有大学本科学历者须有年以上含年的全职工作经历或等同的兼职工作经历按小时的兼职工作时间等同年的全职工作时间换算具有大专学历者须有年以上含年的全职工作经历或等同的兼职工作经历按小时的兼职工作时间等同年的全职工作时间换算大专以下学历者经过中国金融理财标准委员会特许也可申请资格但须有年以上含年的全职工作经历或等同的兼职工作经历按小时的兼职工作时间等同年的全职工作时间换算从业经验计算的有效期为申请认证日的前年资格申请人须提交由该申请人的上级主管或已获得或证书的专业人士签字的包括从业的机构时间及职业表现的从业经验证明中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权httpbaikebaiducomview30567htm编辑本段职业道德满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是资格申请人取得资格的第四个条件按照中国金融理财标准委员会的规定和应该遵守同样的职业道德标准资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的金融理财师职业道德准则和金融理财师执业操作准则