集团融资管理制度.docx

集团融资管理制度 1、目的 为规范稻壳儿投资集团有限公司（以下简称“集团”）及集团具有实际控制权的各下属公司（以下简称“下属公司”）经营活动中的融资工作，规范融资行为，降低融资成本，防范融资风险，维护集团信用安全，根据国家有关法律、法规和集团有关管理规定，特制定本制度。 2、职责划分 2.1 集团财务管理中心 2.1.1统筹融资管理工作 2.1.2 组织编制集团整体融资计划； 2.1.3组织制定融资方案，组织执行融资计划，组织与融资单位谈判，组织编制融资协议，签订融资合同； 2.1.4负责统筹管理项目销售收入和资金归集； 2.1.5负责资金头寸统一管理和统一调度； 2.1.6负责监督信贷资金纳入预算管理，按规定用途支付使用； 2.1.7负责汇总集团还本付息数据； 2.2 下属公司财务管理部 2.2.1编制项目融资计划； 2.2.2参与制定融资方案，配合集团进行融资业务谈判； 2.2.3按照集团下达的融资计划，组织本单位融资工作的实施和落实； 2.2.4 负责本单位的还本付息数据管理。 2.3 法务审计中心 2.3.1负责金融机构合作协议的合规性审核； 2.3.2负责融资信贷合同的合规性审核。 工作流程 3.1 编制《商业计划书》或《项目可行性研究报告》 3.1.1 集团相关部门及下属公司负责编制《商业计划书》或《项目可行性研究报告》，《商业计划书》或《项目可行性研究报告》完成后，财务部门启动融资工作。 3.2 编制融资计划 集团财务管理中心会同集团相关部门和下属公司，依据公司战略发展规划、项目投资计划、《商业计划书》或《项目可行性研究报告》等对项目资金需求进行预测和分析，通 过编制现金流量表，预估资金缺口和融资需求计划。 3.3 制定融资方案 集团财务管理中心组织下属公司，依据项目现金流量情况，选择合适的融资方式、融资渠道等，制定具体融资方案。 3.4 融资方案审核、审批 融资方案经集团财务管理中心审核、按照公司相关投融资决策权限报有权部门审批通过后执行。 3.5 实施融资方案 3.5.1集团融资由集团财务管理中心负责组织实施融资方案 3.5.2 下属公司融资由下属公司财务管理部负责拟订融资计划和方案，报集团财务管理中心审批同意后组织实施。 3.6 签订融资合同 3.6.1集团财务管理中心负责组织与相关融资单位开展融资谈判并拟订融资协议，确定融资的金额、利率、期限、还本付息方式等。 3.6.2融资合同由借款单位提交，经集团财务管理中心、法务与审计中心审核，最终由总裁进行审批后，借款单位法人在协议文本上签章后，方能盖章生效。 3.7 信贷资金提用管理 3.7.1.集团财务管理中心根据融资计划对筹集到的资金进行合理分配，信贷资金的提用纳入资金预算管理。 3.7.2.集团财务管理中心负责资金提用的监督管理和实施。 3.7.3.集团相关业务部门协助办理贷款审批、抵