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行玩樂
上传于：2024-05-25
担保业务流程
1 担保评估审批流程
担保评估审批流程
业务流程
序号
责任
部门/人
配合/支持
部门
不相容
职责
监督检查
方法
相关
制度
1
财务部、
担保
经办人
审计部
审核
审批
检查担保经办人受理的担保业务是否符合国家
法律规定
《中华人民共和国
担保法》
2
财务部
审计部、
法律顾问
审核
审批
审核评估小组成员是否由相关专家或专业人员组成
《担保评估审批管理
制度》
3
评估小组
财务部、
担保
经办人
审核
审批
审查企业所受理的担保业务内容是否符合企业
相关规定
《中华人民共和国
担保法》
4
评估小组
审计部、
法律顾问
审核
核实担保申请人的资信证明材料
《中华人民共和国
担保法》
5
评估小组
审计部、
法律顾问
审核
检查在担保风险评估过程中所采用的评估方法是否合理
《中华人民共和国
担保法》
6
评估小组
审计部、
法律顾问
审核
审批
检查《担保业务评估报告》是否及时提交
《中华人民共和国
担保法》
7
董事会
财务部、
担保
经办人员
审核《担保风险评估报告》的可信性
《担保评估审批管理
制度》
8
财务部
审核
审批
检查担保业务是否按企业相关规定的程序进行
《担保评估审批管理
制度》
2 担保执行控制流程
担保执行控制流程
业务流程
序号
责任
部门/人
配合/支持
部门
不相容
职责
监督检查
方法
相关
制度
1
财务部
审计部、
法律顾问
审核
审批
审核财务部相关负责人所拟定的合同是否违反相关规定
《中华人民共和国
担保法》
2
担保
经办人员
财务部